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Comment choisir la banque privée la mieux adaptée à ses besoins ?
Choisir sa banque privée est une décision stratégique. Bénéficier d’une écoute attentive, d’une compréhension de l’ensemble des besoins et d’une prise en charge globale et personnalisée de son patrimoine est essentiel, qu’on soit entrepreneur, cadre dirigeant ou particulier fortuné (HNWI)1.
Considérer la croissance du patrimoine de ses clients sur le long terme et planifier sa transmission aux générations futures dans une logique de gestion de patrimoine sur le long terme sont des questions essentielles auxquelles une banque privée doit être en mesure de répondre.
Lorsque vient le moment de choisir la banque privée la mieux adaptée à ses besoins , il est crucial de s’assurer qu’elle propose une gestion optimale des investissements, une planification fiscale adaptée, ainsi qu’une structuration efficace de ses actifs au sein de différentes juridictions C’est éléments clés différencient les meilleurs banques privées des banques traditionnelles.
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Lombard Odier : une banque privée qui accompagne ses clients depuis 1796
Lombard Odier, Maison d’investissement bénéficiant de 230 ans d’histoire, est un choix de référence pour ceux qui souhaitent opter pour une banque privée. La Maison offre une large gamme de services personnalisés de banque privée à destination d’une clientèle internationale, privée et institutionnelle, désireuse de profiter de solutions de gestion de patrimoine sur mesure axées sur le long terme.
Lombard Odier propose des solutions de gestion sur mesure des investissements à travers des mandats de gestion discrétionnaire et nos prestations de conseil en investissements (advisory), adaptés au profil de risque de chaque client et de leurs objectifs de long terme. La Maison les accompagne également dans l’ensemble de leur planification patrimoniale et prend en compte l’environnement fiscal, le pays de résidence ainsi que la situation personnelle et familiale de chacun.
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corporatenos Associés-gérantsgestion de patrimoine
Afin d’accompagner l’évolution d’un projet de vie et de protéger le patrimoine, proposer des solutions de structuration internationale et de planifier la transmission des avoirs aux générations futures est essentiel. Chez Lombard Odier, ceci est permis grâce à la robustesse et la stabilité de notre modèle de et à notre réseau de plus de 25 bureaux à l’international.
En outre, grâce à notre longue tradition philanthropique et nos experts internes dans ce domaine, nous aidons notre clientèle à définir des stratégies de philanthropie et de mécénat qui correspondent aux valeurs et aspirations de chacun. À travers notre fondation Philanthropia, fondation abritante dédiée aux projets de nos clients, plus de 90 millions de dons ont été versés à plus de 400 organisations dans le monde entier2.
Conscient de l’importance de développer des solutions bancaires sécurisées de premier plan, Lombard Odier a également investi dans sa propre plateforme technologique depuis plus de trente ans. Déployée dans l’ensemble de nos bureaux, elle nous permet d’assurer un niveau de maitrise et de cohérence unique, particulièrement appréciée par nos clients, en particulier ceux dont le patrimoine est réparti sur plusieurs juridictions.
My LO, notre interface client unifiée et globale, reconnue et primée à de multiples reprises, permet à nos clients de bénéficier d’une vue d’ensemble de leurs investissements et de leurs performances
My LO, notre interface client unifiée et globale, reconnue et primée à de multiples reprises, permet à nos clients de bénéficier d’une vue d’ensemble de leurs investissements et de leurs performances, d’interagir avec leur chargé de relation et d’accéder à notre recherche financière.
Gestion de patrimoine sur mesure : un service clé des banques privées
À l’origine de toute relation de partenariat, nos spécialistes prennent le temps de faire connaissance avec la clientèle afin d’évaluer au mieux sa situation, tant personnelle que professionnelle, pour définir une stratégie patrimoniale personnalisée basée sur des objectifs communs et alignés avec les besoins de chacun.
Notamment composée d’entrepreneurs, de chefs d’entreprises familiales, de cadres dirigeants et de particuliers fortunés (HNWI), notre clientèle souhaite mettre en place une approche transgénérationnelle de son patrimoine et définir une planification successorale favorisant la transmission à long terme de leurs biens à leurs héritiers.
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Cette dernière recherche également une diversification de ses investissements, souvent liée à une mobilité internationale, ainsi qu’une optimisation fiscale de sa situation. Nos spécialistes internes placent les relations interpersonnelles au cœur de leur approche et identifient les besoins spécifiques de chaque client afin de proposer la stratégie patrimoniale la plus adaptée.
Choisir sa meilleure banque privée
Dans le choix d’un partenaire bancaire de référence pour la gestion de son patrimoine, certaines conditions essentielles telles que la solidité financière et institutionnelle ou l’indépendance de son capital doivent être réunies et constituer un élément déterminant de la réflexion.
Lombard Odier bénéficie d’indicateurs financiers de premier ordre et peut compter sur une forte capitalisation. Notre bilan est très liquide et investi de manière conservatrice. Notre ratio de fonds propres CET1 est l'un des plus élevés du secteur, à 33 %3, plus de deux fois supérieur aux exigences réglementaires et nous n’avons pas de dette extérieure.
Notre Maison bénéficie d’une totale indépendance puisqu’elle est intégralement détenue par ses Associés-gérants, tous dotés d’un fort esprit entrepreneurial. Ce modèle d’indépendance permet à Lombard Odier de bénéficier d’une croissance stable et régulière de ses activités
Notre Maison bénéficie d’une totale indépendance puisqu’elle est intégralement détenue par ses Associés-gérants, tous dotés d’un fort esprit entrepreneurial. Ce modèle d’indépendance permet à Lombard Odier de bénéficier d’une croissance stable et régulière de ses activités tout en assurant une approche prudente basée sur des transitions prenant place sur le long terme afin de minimiser les risques et ainsi préserver notre solidité financière.
Un accompagnement patrimonial global
En notre qualité de , nous proposons un accompagnement global qui dépasse la seule gestion de patrimoine. Ces dimensions patrimoniale, fiscale et successorale sont essentielles à considérer lorsqu’il s’agit de choisir une banque privée, y compris dans des environnements multi-juridictionnels aux enjeux fiscaux et transfrontaliers complexes et évolutifs. Si le parcours de chacun engendre une certaine mobilité, la structuration internationale du patrimoine est alors nécessaire afin de garantir que les actifs soient détenus de manière efficace et conforme dans toutes les juridictions.
Nos solutions de gestion discrétionnaire offrent diverses options d’investissement, telles que des mandats à classe d’actifs unique, des stratégies multi-actifs ainsi que des solutions sur mesure multidevises, alors que nos mandats de conseil, quant à eux, permettent à chacun de conserver la décision finale d’investissement
De plus, nos solutions de gestion discrétionnaire offrent diverses options d’investissement, telles que des mandats à classe d’actifs unique, des stratégies multi-actifs ainsi que des solutions sur mesure multidevises, alors que nos mandats de conseil, quant à eux, permettent à chacun de conserver la décision finale d’investissement tout en bénéficiant de recommandations de la part de nos experts en investissement.
Des équipes dédiées et une relation de confiance
Pouvoir compter sur des professionnels au sein d’une banque privée internationale, c’est d’abord développer une relation de confiance avec sa banquière ou son banquier. En outre, c’est aussi bénéficier d’une large gamme de professionnels dédiés et à l’écoute de la situation personnelle de notre clientèle et de ses besoins au sein de notre Maison, que ce soit en matière d’investissement, de fiscalité, de gestion de patrimoine et successorale ou encore de structuration des avoirs à l’international.
Grâce à la stabilité de nos équipes, nos clients sont assurés que leurs actifs sont détenus de manière efficace et conforme dans toutes les juridictions et profitent d’un suivi sur le long terme qui leur apportera une continuité dans la gestion de leur fortune.
La durabilité au cœur de nos activités
Notre orientation dans le temps long se reflète également dans notre engagement en faveur d’une performance durable. L’économie mondiale traverse aujourd’hui une transformation profonde : de véritables changements systémiques redéfinissent les marchés, les chaînes de valeur et l’activité des entreprises. Portée par des fondamentaux économiques, cette évolution ouvre la voie à un nouveau modèle « net-zéro », positif pour la nature, bénéfique sur le plan social et facilité par la transformation digitale.
Notre Maison s’est démarquée en devenant le premier gestionnaire d’actifs et de fortune mondial à obtenir la certification B Corp™, l’une des plus exigeantes en matière de responsabilité sociale des entreprises
Ces mutations touchent l’ensemble des systèmes qui sous-tendent notre économie, de l’énergie à l’industrie, en passant par la consommation, la santé et les technologies, et répondent à des « points de friction » devenus impossibles à ignorer, tels que la crise climatique, le déclin de la biodiversité ou les pressions démographiques. Ces transformations redéfinissent l’activité des entreprises et l’allocation des capitaux, créant selon nous une opportunité d’investissement majeure. Lombard Odier les intègre pleinement à ses processus afin d’identifier les sociétés capables de prospérer dans l’économie de demain.
Notre Maison s’est aussi démarquée en devenant le premier gestionnaire d’actifs et de fortune mondial à obtenir la certification B Corp™, l’une des plus ambitieuses en matière de responsabilité sociale des entreprises. Lombard Odier a en outre obtenu sa recertification B Corp™ en 2023, améliorant également son score4.
Les erreurs à éviter pour bien choisir sa banque privée :
Se focaliser uniquement sur la performance à court terme est une erreur fréquente. Considérer exclusivement les résultats immédiats des investissements peut détourner de l’essentiel, car la croissance sur le long terme demeure le véritable gage de stabilité, de durabilité et de prévisibilité.
Négliger la solidité institutionnelle de l’établissement auquel confier son patrimoine. La gouvernance et la robustesse financière doivent être soigneusement évaluées afin de garantir la sécurité et la préservation des avoirs dans la durée. Par ailleurs, choisir son établissement uniquement sur recommandation sociale peut s’avérer réducteur. Cette décision doit avant tout s’appuyer sur l'expérience, la qualité des relations établies avec les spécialistes internes et le degré de confiance ressentie personnellement.
Dans le même esprit, sous-estimer l’importance de la transparence des frais peut nuire à la qualité et à la longévité de la relation avec la banque. Une compréhension claire des coûts contribue à instaurer un partenariat équilibré. Enfin, ne pas vérifier l’alignement de ses intérêts et objectifs personnels avec les valeurs de la banque peut, à terme, porter préjudice à la relation. Afin de développer une relation de confiance et de créer une performance durable, il est essentiel d’avancer main dans la main avec un partenaire dont les intérêts sont véritablement alignés avec les siens.
Choisir sa banque privée revient ainsi à établir un partenariat stratégique sur le long terme. Faire croître ses avoirs et les transmettre à ses héritiers suppose une vision intergénérationnelle de la gestion de patrimoine et nécessite un accompagnement personnalisé par un partenaire stable et indépendant, capable de servir de soutien durable dans cette démarche.
Une banque privée est un établissement spécialisé dans la gestion du patrimoine de ses clients, institutionnels ou privés, à travers une gestion sur mesure de leurs investissements et de leur planification globale. Elle fonctionne sur un modèle de conseil personnalisé, fondé sur une relation dédiée et une compréhension approfondie des besoins financiers, fiscaux et successoraux de chacun en offrant une approche intégrée, transgénérationnelle et orientée vers le long terme.
Les critères clés incluent la solidité financière de l’établissement, la qualité de son accompagnement patrimonial, ainsi que la capacité à fournir un conseil réellement sur mesure et aligné sur les objectifs de chacun. L’expertise de l’établissement en matière de gestion d’actifs, de planification fiscale et successorale, ainsi que la transparence des frais sont également des points essentiels à considérer. La présence internationale et la stabilité des équipes constituent également des facteurs déterminants.
Une banque privée offre une approche sur mesure, adaptée aux situations patrimoniales complexes et aux exigences de chacun. Contrairement aux banques traditionnelles, elle propose un accompagnement global couvrant les investissements, la fiscalité, la structuration internationale et la transmission. Ce modèle permet de bénéficier d’une expertise dédiée et d’un suivi continu, essentiels dans des contextes multi-juridictionnels.
Les banques privées offrent une gestion de portefeuille sur mesure, des solutions de planification patrimoniale et successorale, ainsi que des conseils fiscaux intégrés. Ces dernières accompagnent également leurs clients dans la structuration internationale des actifs, l’accès aux investissements privés et, le cas échéant, la mise en place d’initiatives philanthropiques. Des services digitaux sécurisés et de premier ordre permettent une vision consolidée du patrimoine, comme le propose la plateforme primée My LO de Lombard Odier.
La solidité financière se mesure via des indicateurs tels que la capitalisation, la qualité du bilan, les ratios de fonds propres, notamment le CET1, et l’absence ou non de dette extérieure. Une gouvernance stable et un modèle d’indépendance renforcent également la résilience de l’établissement. Examiner ces éléments permet de s’assurer que la banque sera en mesure de protéger les avoirs dans la durée.
Pour nous contacter, veuillez remplir ce formulaire ou bien l’un des formulaires intitulés « Parlons-nous » ou « Pour nous contacter » sur notre site Internet. Nos experts ou un banquier privé dédié pourront ainsi répondre à vos demandes particulières.
Vous pouvez également contacter directement nos bureaux locaux directement et discuter de nos solutions d’investissement et de gestion de patrimoine personnalisées avec un professionnel expérimenté.
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