gestion de patrimoine.

gestion de portefeuilles. 

Chez Lombard Odier, nous offrons une construction de portefeuilles décentralisée et unique pour répondre aux besoins de nos clients, quel que soit leur pays de résidence. Nos portefeuilles sont conçus et gérés par des équipes dédiées dont l’expertise est à la fois locale et internationale. Nos services de gestion de portefeuilles proposent des mandats discrétionnaires et de conseil.

Dans le cadre de nos mandats discrétionnaires, nous gérons vos investissements pour votre compte. Nos gestionnaires de fortune commencent par prendre le temps de comprendre vos besoins et aspirations uniques, afin de concevoir un portefeuille qui vous permettra d’atteindre vos objectifs, avec l’aide des analyses et des recommandations de nos spécialistes en investissement expérimentés.

Avec les mandats de conseil Lombard Odier, vous gardez le contrôle de votre portefeuille. Vous aurez accès à des conseils d’investissement de premier ordre, que votre gestionnaire de fortune personnalisera à votre situation, votre domicile, vos objectifs financiers et votre propension au risque. Et si vous souhaitez bénéficier d’un accès complet à toutes nos dernières analyses, en temps réel, vous pouvez choisir notre niveau de service supérieur, qui vous donne un accès direct à nos talentueux spécialistes de l’investissement.

votre Horizon Patrimonial.

Votre Horizon Patrimonial est une nouvelle approche de la gestion de patrimoine. Une approche personnalisée, tournée vers l’avenir et fondée sur vos objectifs de vie. Elle reconnaît que votre patrimoine doit répondre à différentes exigences, des besoins financiers quotidiens aux projets à plus long terme, en passant par les aspirations de votre famille.

Ainsi, au lieu d’un portefeuille d’investissement individuel, nous pouvons construire plusieurs portefeuilles, chacun avec un horizon d’investissement, une allocation d’actifs et un profil de risque différents. Chaque portefeuille vise à atteindre l’un de vos objectifs et est orienté en fonction de vos préférences et contraintes spécifiques. Le risque et l’allocation d’actifs sont contrôlés à un niveau consolidé.

planification patrimoniale. 

La gestion de fortune ne se résume pas à la construction d’un portefeuille. Nos spécialistes évaluent vos besoins à travers un prisme mondial, mais néanmoins personnalisé, pour vous offrir des solutions sur mesure à long terme qui vous permettront d’atteindre vos objectifs.

Les relations personnelles étant la fondation de notre approche de la gestion de patrimoine, nous apprenons d’abord à vous connaître, ainsi que votre situation personnelle unique, votre famille et votre situation professionnelle. Une fois qu’ils ont une idée claire de vos besoins et aspirations, nos planificateurs patrimoniaux conçoivent une stratégie de planification patrimoniale pour vous aider à atteindre vos objectifs, en fonction de votre environnement fiscal, de votre situation personnelle et de votre pays de résidence. A cette fin, nos gestionnaires de fortune prennent le temps de poser un diagnostic précis sur une série de facteurs qui comprennent vos projets professionnels et privés. Ainsi, ils disposent des connaissances nécessaires pour gérer efficacement votre patrimoine, en suivre les progrès dans le temps, afin d’apporter des ajustements lorsque cela s’avère nécessaire.

gestion fiscalement efficiente

Chez Lombard Odier, nous comprenons votre environnement fiscal. Nous mettons en œuvre des stratégies de gestion de patrimoine personnalisées et adaptées à la fiscalité de votre pays de résidence afin que vous puissiez optimiser vos revenus financiers après impôts.

planification successorale

Nos services de gestion de fortune assurent une transmission fluide de votre patrimoine à la génération suivante. Nos conseillers patrimoniaux peuvent vous aider1 à organiser des donations, à rédiger et à exécuter vos dispositions testamentaires, ou à déterminer et à mettre en œuvre le véhicule de planification successorale le plus adapté à vos besoins. Comme pour tous nos services de gestion de fortune, nous structurons votre planification patrimoniale autour de vos objectifs, tout en s’assurant qu’elle respecte les exigences juridiques ou fiscales en vigueur.

gouvernance familiale

Parce que nous sommes des banquiers entrepreneurs d’une entreprise de tradition familiale indépendante depuis sept générations, nous comprenons l’importance pour les autres familles d’organiser, de préserver, de faire fructifier et de transmettre leur patrimoine. Depuis notre création, il y a plus de deux siècles, nous nous appuyons sur cette compréhension pour aider nos clients à structurer leurs entreprises familiales et leurs fortunes personnelles.

Nous savons également que ceci requiert une gouvernance familiale efficace pour structurer les interactions entre propriété, famille et affaires. Nos gestionnaires de fortune pluridisciplinaires peuvent vous proposer les conseils et les outils dont vous avez besoin pour construire et optimiser votre cadre de gouvernance familiale.

En savoir plus sur notre service de planification patrimoniale.

investissement soutenable.

Chez Lombard Odier, nous soutenons La Révolution de la Soutenabilité qui constitue, selon nous, la plus grande opportunité d’investissement de notre époque et permet de générer des rendements supérieurs pour nos clients. Nous pensons que le temps est venu d’amorcer la transition d’une économie WILD (« Wasteful, Idle, Lopsided and Dirty » : gaspilleuse, inefficace, inéquitable et sale) à une économie CLIC™ (« Circular, Lean, Inclusive and Clean » : circulaire, efficiente, inclusive et propre).

Notre rôle consiste à identifier les sociétés qui ont l’ambition et les moyens d’exploiter les tendances sous-jacentes de cette transition vers une économie « net zero ». Notre analyse de l’investissement soutenable s’étend donc bien au-delà des critères ESG traditionnels. Elle tient compte, non seulement de la façon d’agir des sociétés, mais surtout de leurs activités et de leur lieu d’exercice. Ce faisant, elle inclut une évaluation prospective de l’alignement des modèles d’affaires sur les dynamiques de soutenabilité, de l’exposition aux risques physiques liés au climat, en sus de celle des pratiques commerciales.

Découvrez nos solutions d’investissement soutenable ici.

expertise sur les marchés financiers.

recherche et analyse financière

Si notre héritage est suisse, nous sommes résolument internationaux dans notre approche. C’est ce qui nous permet d’offrir une expertise locale grâce à notre réseau de 200 experts chevronnés, où que se situent nos clients.

Nous fournissons à nos clients des capacités d’analyse des marchés et une expertise de la gestion de fortune qui génèrent une valeur réelle. Nos analyses fondamentales reposent sur une vision d’ensemble et sont corroborées par les convictions bottom-up de nos spécialistes en obligations, actions, immobilier, private equity, entre autres. Nous couvrons toutes les classes d’actifs et tous les types de stratégie d’investissement.

Avec comme point de départ notre processus propriétaire et notre philosophie d’investissement, notre équipe d’analystes actions prépare une sélection de positions directes de conviction qui donne la priorité aux fondamentaux. Nous mettons l’accent sur nos points forts, ainsi que sur les régions et secteurs où nous affichons un historique établi de performance régulière.

sélection de fonds

Nos gestionnaires de fortune s’efforcent d’offrir à nos clients les meilleurs conseils d’investissements de fonds, que les instruments soient proposés par nous ou d’autres prestataires, qu’il s’agisse de gestion active ou de gestion passive. Notre équipe d’architecture ouverte sélectionne d’excellents gestionnaires de fonds qui possèdent l’expertise requise pour proposer des stratégies de gestion de fortune personnalisées, vous permettant de réaliser vos aspirations et besoins financiers.

En savoir plus sur nos solutions d’investissement.

soutien technologique.
 

infrastructure bancaire

Fidèle à notre philosophie Rethink Everything, notre équipe utilise la puissance technologique pour façonner le monde bancaire de demain et créer des solutions pionnières qui offrent de nouvelles perspectives à nos clients. En tant que gestionnaire d’actifs et de fortune, nous personnalisons notre plateforme mondiale de gestion de patrimoine, G2, pour le monde de l’investissement. Avec plus de 700 professionnels, notre unité Technologie et Opérations (T&O) a pour mission la gestion et le développement de nos solutions informatiques à la pointe de la technologie. Avec notre projet GX, nous conduisons notre plateforme vers la prochaine étape de son évolution stratégique. D’importants investissements nous permettront de réinventer la plateforme en améliorant l’expérience utilisateur et en accélérant la numérisation de nos processus et interactions avec nos clients.

En savoir plus sur notre infrastructure bancaire.

notre interface bancaire exclusive

Au-delà des nombreuses applications de gestion et d’investissement que nous avons développé en interne, nous avons également mis au point des interfaces digitales qui offrent aux clients privés comme professionnels un accès à leurs actifs et à de nombreuses autres fonctionnalités. MyLO assure un aperçu global de vos investissements, donne un accès rapide aux informations sur les transactions, les positions et la performance, ainsi qu’aux historiques grâce à une interface numérique intuitive et flexible qui inclut des niveaux élevés d’authentification et une technologie de pointe.

asset servicing.

Notre plateforme Global Assets+ offre une vision incomparable de votre univers d’investissement et vous permet de prendre de meilleures décisions d’investissement tout en gardant le contrôle de vos risques, de la performance et des coûts. Vous bénéficierez d’un service personnalisé, d’un point de contact unique, de rapports réguliers et automatisés, d’une méthode de calcul de la performance unifiée, d’économies d’échelle et d’un suivi en ligne consolidé pour toutes vos allocations d’actifs.

En savoir plus sur notre solution d’asset servicing.

philanthropie.

Pour une banque de tradition familiale depuis sept générations, le devoir et l’engagement à long terme sont des valeurs fondamentales. Ainsi, l’intégration de questions sociales et soutenables dans notre offre globale de gestion de patrimoine est essentielle au succès à long terme de notre activité et de notre fondation d’entreprise, la Fondation Lombard Odier.

A leur tour, ces valeurs déterminent notre approche de la philanthropie.

Nous aidons nos clients à traduire leurs aspirations philanthropiques en actions concrètes. Grâce à notre Fondation Philanthropia, les philanthropes peuvent être conseillés dans leurs choix de donation, créer une fondation abritée au sein de notre fondation, ou créer leur propre fondation.

Aujourd’hui, les philanthropes sont plus jeunes que jamais et souhaitent faire plus que de simples donations. Ils veulent utiliser toute une gamme d’outils d’engagement qui leur permettent de donner plus que leur fortune. Ils veulent véritablement investir pour avoir un impact tangible à long terme sur un thème qui leur tient à cœur. Nos gestionnaires de fortune sont là pour vous aider à réaliser votre vision d’un changement positif.

En savoir plus sur la philanthropie.