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Pourquoi repenser la gestion de fortune sur le long terme est un enjeu clé pour les générations futures
Notre mission, en tant que gestionnaire de patrimoine, est d’accompagner nos clients dans la protection, la croissance, la transmission et la structuration de leur patrimoine. Cet accompagnement repose sur des solutions sur mesure et alignées avec les objectifs financiers et les attentes spécifiques de chacun. Notre approche de la gestion de patrimoine ne se limite pas à la sélection de placements, mais repose sur une vision holistique intégrant les dimensions financières, patrimoniales, fiscales et successorales de chacun.
Lombard Odier se distingue par un modèle de gouvernance unique. La Banque est détenue et dirigée par ses Associés, qui s’impliquent au quotidien dans la relation avec la clientèle. Cette indépendance nous permet de privilégier une vision à long terme et de bâtir des relations durables fondées sur la confiance et la transmission intergénérationnelle. Contrairement à de nombreux établissements qui misent sur des services standardisés, nous défendons une approche individualisée. Comme le souligne Hubert Keller, Associé-gérant senior de Lombard Odier : « Nous sommes convaincus que la durabilité sera un vecteur de performance majeur dans les années à venir et nous souhaitons aider nos clients à en tirer profit. »
Notre indépendance nous permet de privilégier une vision à long terme et de bâtir des relations durables fondées sur la confiance et la transmission intergénérationnelle. Contrairement à de nombreux établissements qui misent sur des services standardisés, nous défendons une approche individualisée
Ainsi, notre gestion de patrimoine se veut plus qu’un simple service financier : elle représente une véritable relation de partenariat où l’écoute et la personnalisation sont au centre de notre offre.
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Mandats de gestion discrétionnaire et de conseil adaptés
La gestion de patrimoine ne peut se limiter à un modèle unique. C’est pourquoi nous proposons deux grands types de mandats, permettant à chacun de choisir le degré d’implication souhaité.
Avec un mandat discrétionnaire, nos gestionnaires de patrimoine prennent en charge la gestion active du portefeuille au nom du client. Ils s’appuient ainsi sur les analyses de nos experts internationaux, tout en respectant les objectifs, l’horizon d’investissement et la tolérance au risque définis au préalable et en accord avec chacun. Nous proposons diverses options d’investissement, telles que des mandats à classe d’actifs unique (actions, obligations, immobilier, hedge funds, actifs non cotés), stratégies multi-actifs (fonds d’allocation, mandats régionaux) ainsi que des solutions sur mesure adaptées à vos besoins.
Dans une dynamique différente, les mandats de conseil offrent aux clients la possibilité de garder la décision finale, tout en bénéficiant de recommandations des experts en investissement de Lombard Odier et d’un accès aux recherches et analyses en temps réel. Cette flexibilité permet d’adapter la gestion en fonction des priorités de chacun, dans un cadre collaboratif où le client reste acteur de ses décisions.
En outre, avec notre approche décentralisée, les équipes locales collaborent à une stratégie globale, afin d’optimiser votre allocation d’actifs et de capter les opportunités de marchés partout dans le monde en fonction des besoins et du profil de chacun.
La gestion de patrimoine chez Lombard Odier repose sur une expertise intégrée, couvrant l’ensemble des dimensions patrimoniales :
1. La planification patrimoniale, qui vise à structurer les actifs de manière cohérente et fiscalement efficiente, en tenant compte de votre situation personnelle et de vos objectifs à long terme
2. La transmission de patrimoine s’inscrit dans une démarche d’anticipation, afin de préparer la succession, de sécuriser l’héritage et de faciliter la transmission intergénérationnelle
3. La gestion de portefeuille discrétionnaire repose quant à elle sur une allocation rigoureuse et diversifiée, intégrant les principales classes d’actifs et adaptée à votre profil de risque
4. Investment solutions : plateforme d’investissement du Groupe, sa mission est de gérer, préserver et faire fructifier le patrimoine de nos clients sur le long terme. S’appuyant sur plus de 200 spécialistes en investissement à travers le monde, Investment Solutions gère des portefeuilles et conçoit des idées et solutions d’investissement innovantes, mises en œuvre au sein d’un cadre d’allocation d’actifs à la fois robuste et flexible
5. La philanthropie s’inscrit dans une réflexion globale sur le sens donné au patrimoine et sur son impact sociétal, en cohérence avec vos valeurs
6. L’Asset servicing complète cette approche en assurant un suivi opérationnel rigoureux, notamment grâce à notre plateforme Global Assets+, qui centralise et consolide l’ensemble de vos actifs.
Une approche globale et modulaire : votre Horizon Patrimonial
La complexité croissante des patrimoines exige une méthode innovante. C’est dans cet esprit que nous avons développé Votre Horizon Patrimonial, qui consiste à organiser les actifs en portefeuilles distincts, chacun dédié à un objectif spécifique pour permettre une approche multistratégie. Cette structuration permet d’adapter l’allocation et le profil de risque à chaque horizon et situation personnelle : préparer une retraite, financer les études d’une génération future ou sécuriser des projets à court terme.
Nous nous considérons non seulement comme des gestionnaires d’actifs, mais aussi comme des investisseurs actifs qui débusquent des opportunités pour leurs clients, même lorsque l’environnement de marché est difficile
Comme l’explique Frédéric Rochat, Associé-gérant : « Nous nous considérons non seulement comme des gestionnaires d’actifs, mais aussi comme des investisseurs actifs qui débusquent des opportunités pour leurs clients, même lorsque l’environnement de marché est difficile. »
Grâce à cette approche, chaque besoin est traité avec précision, tout en conservant une vision consolidée du patrimoine global. Cela garantit un équilibre entre rendement et objectifs financiers d’une part, sécurité et transmission intergénérationnelle d’autre part.
La gestion de patrimoine en Suisse et à l’international ne se résume pas aux placements financiers. Elle implique une vision holistique qui englobe la famille, l’activité professionnelle, la fiscalité et les résidences. C’est pourquoi nos experts en planification patrimoniale prennent le temps d’analyser l’ensemble de la situation, afin de bâtir une stratégie cohérente, pérenne et pleinement adaptée à chaque situation.
Comme le rappelle Denis Pittet, Associé-gérant : « Notre mission première est de préserver et faire fructifier les actifs de nos clients, tout en favorisant une relation de proximité à long terme fondée sur la confiance. »
La planification successorale permet ainsi d’organiser le transfert des actifs selon des volontés claires, via des testaments, donations ou structures juridiques adaptées. L’optimisation fiscale, quant à elle, vise à maximiser les revenus nets grâce à une organisation efficace prenant en compte votre pays de résidence. Enfin, la gouvernance familiale favorise l’harmonie entre les générations en établissant des règles claires pour la gestion commune des actifs.
Transmission intergénérationnelle et gouvernance familiale : protégez votre héritage
Œuvrant depuis près de 230 ans comme banquiers entrepreneurs indépendants, nous comprenons parfaitement les enjeux de succession liés à la gestion du patrimoine familial et à la transmission aux générations futures. Bâtir une gouvernance familiale efficace est pour nous une composante essentielle de la pérennisation des actifs.
Les solutions comprennent la facilitation de réunions familiales et la formulation de chartes de mission, le conseil pour équilibrer les rôles entre les propriétaires, les dirigeants et la famille ainsi que la mise en place de structures juridiques sécurisantes afin d’anticiper la transmission. Cette démarche aide à garantir la continuité des valeurs familiales et à prévenir les conflits.
Intégrer la durabilité au cœur de vos stratégies patrimoniales
Lombard Odier intègre pleinement les enjeux de durabilité dans sa gestion de patrimoine, que nous considérons comme une opportunité d’investissement significative. L’investissement durable s’inscrit dans une vision de long terme, en lien avec les grandes transformations économiques et environnementales.
Cette approche repose sur l’analyse des changements systémiques à l’œuvre dans l’économie mondiale et accompagne notamment la transition vers le « net zéro », en identifiant les opportunités liées aux évolutions structurelles des économies et des modèles d’affaires. Aujourd’hui, plus de 50 % du PIB mondial dépend directement de la nature et des services écosystémiques qu’elle fournit1 et que 40 % des terres à l’échelle mondiale sont aujourd’hui modérément à fortement dégradées2. Ces constats illustrent l’ampleur des déséquilibres actuels et renforcent la conviction que les changements systémiques constituent un moteur majeur de création de valeur à long terme pour les investisseurs capables de les anticiper et de les intégrer dans leurs stratégies patrimoniales.
Nous allions rendements financiers et impact positif dans le but de permettre la transition climatique
Ainsi, nous allions rendements financiers et impact positif dans le but de permettre la transition climatique.
Gouvernance fiscale et succession : sécurité et conformité
Nous mettons en place des structures et véhicules fiscalement efficients pour optimiser vos revenus financiers après impôts, conformément à la législation de votre pays de résidence. Limiter l’impact fiscal dans le cadre de la gestion de patrimoine familial est ainsi un paramètre essentiel d’une bonne gouvernance.
De plus, nous proposons des solutions de planification successorale telles que la rédaction de testaments, d’accompagnement en matière de donations, de fiducies et de conseils pour structurer la transmission intergénérationnelle dans le respect du cadre juridique.
Un accompagnement continu de notre clientèle qui comprend une révision régulière de votre situation patrimoniale permettra ainsi d’ajuster la structure fiscale et successorale en fonction des évolutions personnelles ou légales.
Pourquoi choisir Lombard Odier ?
Un groupe indépendant et une gouvernance familiale : une structure entièrement détenue et dirigée par ses Associés, gage de stabilité intergénérationnelle
Des relations personnalisées avec nos équipes, fondées sur une approche humaine, sur l’écoute et la réactivité
Une expertise globale et un ancrage local : un réseau international de spécialistes en investissement, fiscalité, droit et durabilité
Une innovation patrimoniale et investissement responsable : notre outil Votre Horizon Patrimonial, nos solutions multi-portefeuilles et l’intégration des nouvelles transitions économiques
Une approche holistique : de la construction de portefeuilles à la planification successorale, en passant par l’optimisation fiscale
Besoin d’en savoir plus ? Nos réponses à vos questions :
La gestion de patrimoine englobe toutes les étapes nécessaires à la structuration, la croissance et la transmission de vos avoirs. Cela comprend la gestion de portefeuille, la planification successorale, la fiscalité, la gouvernance familiale et l’investissement durable.
Un mandat discrétionnaire permet à nos experts de gérer activement votre portefeuille en votre nom, selon des objectifs définis. Le mandat de conseil vous propose des recommandations continues, tout en vous laissant la décision finale.
Ce service est destiné aux particuliers fortunés, familles patrimoniales, dirigeants d’entreprise ou héritiers, souhaitant structurer, protéger et développer leur capital tout en répondant à des enjeux familiaux, fiscaux et générationnels.
Nous utilisons notre cadre CLIC™ (Circulaire, Lean, Inclusive, Clean) pour sélectionner des opportunités d’investissement alignées avec les transitions environnementales et sociales, au-delà des critères ESG classiques. Nous analysons aussi l’exposition physique au risque climatique et favorisons le dialogue actif avec les entreprises.
La stratégie Horizon Patrimonial, incluant plusieurs portefeuilles, permet de répondre à différents objectifs – retraite, études des enfants, projets … – tout en maîtrisant le risque global, grâce à une allocation différenciée et consolidée.
Nous accompagnons dans la rédaction de testaments, la mise en place de donations, fiducies, et structures juridiques, et la définition de la gouvernance familiale. Notre objectif : une transition claire, sécurisée et alignée avec vos valeurs.
Discutons ensemble de votre stratégie patrimoniale
La gestion de patrimoine chez Lombard Odier, c’est l’alliance entre tradition, innovation et performance. Nos experts vous accompagnent avec rigueur, discrétion et anticipation, pour que chaque décision serve vos objectifs à long terme.
Le présent document de marketing a été préparé par Banque Lombard Odier & Cie SA (ci-après « Lombard Odier »).
Il n’est pas destiné à être distribué, publié ou utilisé dans une juridiction où une telle distribution, publication ou utilisation serait interdite, et ne s’adresse pas aux personnes ou entités auxquelles il serait illégal d’adresser un tel document de marketing. En savoir plus.
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