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      gestion d’investissement discrétionnaire.

      gestion d’investissement discrétionnaire.

      La gestion d’investissement discrétionnaire vous permet de déléguer vos décisions d’investissement à des gérants de portefeuille professionnels et expérimentés, qui agissent en votre nom pour gérer votre portefeuille, dans le cadre d’un mandat clairement défini.

      Pour un grand nombre de familles et de particuliers fortunés, cette approche offre un atout inestimable : la confiance et la tranquillité d’esprit. La confiance, car vous savez que votre portefeuille géré est construit en fonction de vos objectifs d’investissement et qu’il fait l’objet d’une surveillance quotidienne par des spécialistes. La tranquillité d’esprit, car vous savez qu’il est guidé par un processus d’investissement structuré, qui s’accompagne d’une gestion rigoureuse des risques.

      nous contacter.

      Notre service de gestion d’investissement discrétionnaire repose sur la discipline et la rigueur et s’articule autour de vos besoins. Votre mandat discrétionnaire reflète vos objectifs, les performances que vous attendez, votre horizon d’investissement, vos besoins en matière de liquidité et votre tolérance au risque. Parallèlement, nos professionnels de l’investissement se chargent de la mise en œuvre, du suivi et de la surveillance du portefeuille.

      Notre objectif est simple : générer les meilleurs rendements ajustés au risque sur le long terme, dans un cadre transparent et personnalisé.

      pourquoi choisir la gestion d’investissement discrétionnaire ? 

      Les marchés évoluent rapidement. Les conditions économiques changent. Pour saisir les opportunités et gérer les risques, il faut veiller à une surveillance permanente.

      En déléguant la gestion de vos investissements, vous facilitez une prise de décisions structurée et opportune. Ainsi, votre portefeuille est positionné de façon proactive, dans une optique de long terme. 

      Un portefeuille discrétionnaire vous offre les avantages suivants : 

      • solutions personnalisées ;
      • allocation d’actifs structurée ;
      • surveillance professionnelle de votre portefeuille ;
      • suivi permanent de vos investissements ;
      • prise de décisions éclairée et opportune ;
      • gestion des risques de qualité institutionnelle ;
      • reporting clair et transparent. 

      Chacune des relations que nous entretenons avec nos clients est unique et évolue au fil du temps. Il en est de même pour nos mandats d’investissement. La gestion discrétionnaire vous permet de garder le contrôle du cadre stratégique, afin qu’il soit toujours en adéquation avec vos besoins, tandis que nous gérons les décisions relatives à votre portefeuille, sa mise en œuvre et son évolution. 

      notre philosophie de gestion discrétionnaire.

      La réussite d’un portefeuille discrétionnaire repose sur sa structure. Nous appliquons une approche rigoureuse alliant recherche et analyse, points de vue propriétaires et expérience. 

      Votre mandat discrétionnaire s’articule autour de cinq éléments clés :

      1
      allocation stratégique des actifs à long terme
      2
      décisions tactiques proactives en fonction de l’évolution des conditions de marché
      3
      gestion rigoureuse des risques
      4
      processus d’investissement clair et structuré
      5
      communication transparente

      Tous ces éléments interagissent au sein d’un cadre d’investissement robuste et discipliné. Ainsi, votre portefeuille reste aligné sur vos objectifs et vous avez la tranquillité d’esprit que vos investissements font l’objet d’un suivi et d’une gestion appropriés au quotidien.

      le fonctionnement de la gestion d’investissement discrétionnaire.

      Comprendre votre profil d’investisseur

      Nous concevons des portefeuilles sur mesure et chaque mandat discrétionnaire débute par un entretien approfondi.

      Ensemble, nous définissons les éléments suivants : 

      vos objectifs financiers
      votre horizon d’investissement
      vos exigences en matière de liquidité
      votre tolérance au risque
      toute restriction, préférence ou exclusion

      Ce sont les bases de votre mandat discrétionnaire : un cadre documenté et rigoureux duquel les gérants de votre portefeuille ne sortent pas. 

      construction de votre portefeuille.

      Une fois votre mandat défini, nous construisons votre portefeuille en nous appuyant sur notre expertise mondiale en matière d’investissement. Votre portefeuille bénéficie de nos recherches propriétaires, de nos analyses des conditions macroéconomiques, des classes d’actifs, de la durabilité et des titres individuels, ainsi que notre longue expertise de l’investissement. Notre House View sous-tend chacune de nos décisions d’investissement.

      Guidés par ce cadre cohérent, nous construisons des portefeuilles qui vous aident à atteindre vos objectifs. Nous ancrons votre portefeuille dans la diversification, en conciliant résilience et opportunités, une gestion des risques rigoureuse et une perspective à long terme. 

      Au sein de chaque classe d’actifs, nous appliquons notre House View et nos rigoureuses analyses top-down et bottom-up propriétaires afin d’identifier les opportunités d’investissement de la plus haute qualité. 

      Chaque choix repose sur nos recherches propriétaires, notre discipline en matière de valorisation et notre analyse prospective de la durabilité, dans les catégories suivantes :

      1
      actions
      2
      obligations
      3
      stratégies multi-actifs
      4
      placements alternatifs
      5
      actifs non cotés (pour les investisseurs éligibles)

      Chaque décision prise vise à refléter vos objectifs financiers tout en équilibrant le potentiel de croissance et la gestion des risques. 

      Découvrez notre cadre d’investissement Rethink Investments. 

      dialoguez avec nos spécialistes de l’investissement.

      parlons-nous

      une surveillance permanente des risques.

      Votre portefeuille fait l’objet d’un suivi quotidien par nos équipes d’investissement, qui évaluent l’évolution des marchés, l’exposition aux risques et les allocations d’actifs, afin de garantir sa conformité avec notre House View. Lorsque les conditions changent, nos décisions tactiques visent à optimiser le positionnement de vos actifs face à des opportunités et des risques changeants. 

      Ce suivi permanent garantit l’alignement de votre portefeuille sur vos objectifs, non seulement lorsque les marchés sont stables, mais aussi en période d’incertitude. 


      une communication transparente.

      Vous recevez des rapports réguliers et détaillés concernant la performance, l’allocation d’actifs et la mise à jour du positionnement de votre portefeuille, accompagnés d’explications claires sur les décisions récentes et leur justification. Notre communication est structurée, cohérente et accessible, ce qui renforce la transparence, la confiance et la sérénité à chaque étape.


      une technologie de pointe.

      Notre plateforme technologique primée vous permet de visualiser et d’analyser votre portefeuille en ligne, en toute sécurité. Un reporting personnalisable vous permet de consolider vos portefeuilles et d’afficher vos actifs et passifs sur l’ensemble des marchés, monnaies et pays. La plateforme vous offre également une attribution détaillée de la performance et vous donne accès aux données de marché, à nos recherches et publications, ainsi qu’à toute votre correspondance bancaire.

      allocation stratégique et tactique des actifs.

      Allocation stratégique des actifs

      L’allocation stratégique des actifs (ou SAA, de l’anglais « Strategic Asset Allocation ») définit la structure à long terme de votre portefeuille géré. Elle repose sur nos hypothèses de rendement à long terme et nos points de vue sur les marchés, que nous alignons ensuite sur vos objectifs financiers, votre horizon d’investissement, vos besoins en matière de liquidité et votre propension au risque.

      Notre House View détermine l’équilibre entre actions, obligations, placements alternatifs, stratégies multi-actifs et actifs non cotés. Notre SAA définit l’équilibre approprié entre la croissance, la génération de revenus et la préservation du capital, en fonction de votre profil de risque et de votre horizon d’investissement. Ce cadre à long terme pose les bases de votre mandat discrétionnaire et génère la majeure partie des rendements de votre portefeuille.

      Allocation tactique des actifs

      Les marchés financiers sont dynamiques. Grâce aux décisions prises dans le cadre de l’allocation tactique des actifs (ou TAA, de l’anglais « Tactical Asset Allocation »), nos équipes d’investissement adaptent le positionnement de votre portefeuille afin de saisir les nouvelles opportunités ou d’ajuster l’exposition au risque à mesure que les conditions évoluent. Ces décisions reposent sur un processus rigoureux intégrant nos recherches propriétaires et nos analyses des conditions macroéconomiques, des classes d’actifs et de la durabilité. Collectivement, tous ces éléments garantissent notre réactivité sans compromettre la stratégie à long terme. 

      Au sein de chaque classe d’actifs, nos gérants de portefeuille appliquent une analyse rigoureuse. La sélection des instruments reflète l’intégralité de nos capacités en matière d’investissement. Selon votre mandat et vos objectifs, votre portefeuille peut inclure les catégories suivantes :

      • actions mondiales ;
      • obligations souveraines et d’entreprise ;
      • stratégies multi-actifs ;
      • placements alternatifs ;
      • solutions structurées ;
      • actifs non cotés (pour les investisseurs éligibles).

      Chaque sélection fait l’objet d’une analyse minutieuse prenant en compte la liquidité, la valorisation, les critères de durabilité, les risques et l’adéquation avec votre profil. 

      Une prise de risque maîtrisée, conjuguée à une gestion adéquate des risques de baisse, est au cœur de la gestion discrétionnaire. Votre portefeuille fait l’objet d’un suivi quotidien par nos professionnels de l’investissement. 

      Notre cadre de surveillance englobe les éléments suivants : 

      • tests de résistance ;
      • analyse des scénarios ;
      • évaluation des corrélations ;
      • modélisation de la volatilité ;
      • évaluation de la liquidité. 

      Nous utilisons l’indicateur « expected shortfall » (risque de baisse du portefeuille), qui représente la perte attendue au sein du portefeuille durant la moins bonne année d’une période de 20 ans, afin de modéliser le risque et de simuler divers scénarios de performance du portefeuille.

      Nos équipes utilisent ces outils pour mieux comprendre le comportement potentiel des portefeuilles dans différents scénarios. Ce processus rigoureux garantit que votre portefeuille reste aligné sur vos objectifs, non seulement lorsque les conditions sont favorables, mais aussi en période d’incertitude. Le but est de limiter les risques baissiers tout en positionnant votre portefeuille afin qu’il saisisse les opportunités à long terme. 

      Le choix de la gestion discrétionnaire est souvent une question de priorités. En effet, elle vous permet : 

      • de déléguer vos décisions d’investissement quotidiennes à des spécialistes chevronnés ;
      • de promouvoir une réflexion stratégique à long terme grâce à une prise de décisions tactiques rapide et éclairée ;
      • de diversifier votre exposition sur l’ensemble des classes d’actifs mondiales ;
      • d’ancrer votre portefeuille dans un processus d’investissement structuré et transparent ;
      • de bénéficier d’une exécution rapide ;
      • d’éviter les réactions émotionnelles face aux fluctuations à court terme du marché ;
      • d’avoir la tranquillité d’esprit que vos actifs sont gérés par des professionnels. 

      Pour les entrepreneurs, les dirigeants d’entreprise et les familles évoluant à l’international, la gestion d’investissement discrétionnaire offre efficacité et sérénité tout en évitant les contraintes opérationnelles. 

      Ce service convient tout particulièrement aux clients disposant de peu de temps et qui souhaitent :

      • déléguer les décisions d’investissement au sein d’un cadre structuré ;
      • instaurer une allocation d’actifs disciplinée et une surveillance professionnelle appropriée ; 
      • appliquer une approche cohérente et disciplinée à la gestion de leur patrimoine ;
      • garantir un suivi permanent et une prise de décisions proactive ;
      • accéder à des capacités d’investissement d’envergure mondiale ;
      • donner la priorité aux objectifs plutôt qu’aux fluctuations quotidiennes du marché. 

      Il est souvent choisi par les catégories suivantes : 

      • entrepreneurs venant de traverser un événement de liquidité ;
      • cadres supérieurs disposant de peu de temps ;
      • familles en quête de planification intergénérationnelle ;
      • investisseurs recherchant une gestion de portefeuilles professionnelle. 

      un cadre discipliné défini en fonction de vos besoins.

      La gestion d’investissement discrétionnaire consiste à placer votre portefeuille dans un cadre structuré régi par l’expertise, la surveillance et la responsabilité. Grâce à l’allocation stratégique des actifs, à des prises de décisions tactiques, à des recherches et analyses propriétaires rigoureuses, ainsi qu’à la surveillance permanente de vos investissements, votre mandat discrétionnaire est géré activement avec clarté et précision. Chaque décision est prise dans le respect d’un cadre convenu, conçu pour s’aligner sur vos objectifs, vous protéger contre les risques inutiles et positionner votre portefeuille en faveur de la préservation et de la croissance de votre capital sur le long terme.

      Nous mettons un point d’honneur à nouer des liens étroits et durables avec vous. Nous nous chargeons de la gestion de votre portefeuille, ce qui vous permet de vous concentrer sur ce qui vous tient le plus à cœur. Grâce à notre expertise pointue en matière de gestion de patrimoine, nous voulons inspirer confiance, à la fois dans les professionnels qui gèrent votre patrimoine et dans un processus conçu pour durer et générer des performances à travers les cycles de marché. 

      questions fréquentes.

      Il s’agit d’un service en vertu duquel les décisions d’investissement sont prises en votre nom dans le respect d’un mandat discrétionnaire convenu. Vous définissez le cadre, après quoi nous gérons les décisions relatives à votre portefeuille, leur exécution et la surveillance. 

      Oui. Votre mandat discrétionnaire est conçu en fonction de vos objectifs personnels. Il peut intégrer vos préférences, exclusions et directives spécifiques.

      Les portefeuilles font l’objet d’un suivi quotidien. Les décisions de gestion tactiques sont prises en fonction de l’évolution de notre House View, en tenant compte des conditions changeantes qui caractérisent l’économie et les marchés, ainsi que des variations de l’équilibre entre les risques et les rendements. 

      Vous recevrez régulièrement des rapports de performance, un exposé de la ventilation de votre portefeuille et des explications claires concernant le positionnement et les décisions récentes.

      Si cela correspond à votre profil de risque et à votre horizon d’investissement, et sous réserve de votre éligibilité, les portefeuilles discrétionnaires peuvent inclure des actifs non cotés dans le cadre d’une allocation à long terme.

      pourquoi nous choisir ?

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      professionnels de l’investissement

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      Dans un monde où la standardisation devient la norme, Lombard Odier se distingue en tant que banque privée en mettant l'accent sur les relations interpersonnelles et les solutions d’investissement sur mesure dynamisées par l’utilisation d’une technologie de pointe.

      Chez Lombard Odier, nous participons à la transformation du monde vers des modèles plus durables et équitables. Nous sommes fiers d’avoir été le premier gestionnaire de fortune et d’actifs à obtenir la certification B Corp.
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      La délégation de votre portefeuille est un acte de confiance. 

      Pour découvrir comment la gestion d’investissement discrétionnaire peut faciliter la réalisation de vos objectifs financiers à long terme, veuillez contacter nos conseillers qui se tiennent à votre disposition pour discuter de vos besoins. Ensemble, nous définirons votre mandat, évaluerons votre situation actuelle et concevrons un portefeuille géré s’articulant autour de vos objectifs à long terme.

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