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Banque privée en Suisse : partenaires de confiance en période d’incertitude
points clés.
La banque privée suisse est synonyme de stabilité financière, de personnalisation et d’anticipation stratégique. Tous ces avantages sont essentiels pour les particuliers fortunés qui cherchent à protéger et à faire fructifier leur patrimoine dans un monde qui change rapidement
Lombard Odier associe plus de 225 ans d’expérience à une approche prospective durable pour proposer des solutions de gestion de fortune personnalisées qui s’adaptent à l’évolution des objectifs, aux propensions au risque et à la mobilité internationale de ses clients
Pour la diversification de portefeuille, l’impact investing ou encore la planification globale et la philanthropie, les services de banque privée de Lombard Odier donnent aux clients la possibilité de constituer un héritage durable et de trouver le bon cap face aux défis et aux opportunités d’avenir.
La fragmentation géopolitique, la volatilité macroéconomique et des changements structurels à long terme transforment le monde qui nous entoure. Les événements récents, à l’image des droits de douane massifs imposés par le président Donald Trump et de l’escalade du conflit commercial avec la Chine, ont fortement perturbé les marchés mondiaux. La suspension de ces droits de douane n’a fait que renforcer l’incertitude et les pays, comme les entreprises, peinent à s’adapter. Alors que les pressions inflationnistes, les taux d’intérêt en hausse et les ripostes politiques de plus en plus éclectiques viennent refondre les marchés financiers mondiaux, et face à une crise climatique et à une transition énergétique qui ajoutent un degré de complexité (et d’opportunité) supplémentaire aux investissements, les particuliers fortunés (High-Net-Worth Individuals, HNWI) qui souhaitent protéger leur patrimoine et assurer sa pérennité doivent se montrer flexibles.
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En période d’incertitude, investir avec agilité exige une assise stable. C’est exactement ce qu’offre la banque privée en Suisse : une base solide et digne de confiance pour la prise de décisions financières à long terme. Connu pour sa discrétion, sa résilience et sa longue tradition d’expertise financière, le secteur de la banque privée suisse bénéficie d’une position unique qui lui permet de proposer des solutions financières sur mesure pouvant évoluer en fonction des besoins des clients ainsi que d’un environnement macroéconomique fluctuant. Pour faire face à l’incertitude mondiale ou pour planifier des transferts de richesse entre générations, les banques privées suisses sont les partenaires de confiance de toutes les personnes souhaitant préserver et augmenter leurs actifs avec assurance. Forte de son riche passé, qui en a fait un pilier de la gestion de fortune, la Suisse demeure aujourd’hui le plus grand booking centre au monde pour la gestion de fortune offshoreLe pays est une plateforme financière où les sociétés de gestion de fortune et les banques enregistrent et gèrent les actifs et les transactions de leurs clients1.
La banque privée en Suisse offre une base solide et digne de confiance pour la prise de décisions financières à long terme
Portefeuilles diversifiés : une protection face à la volatilité des marchés
En période d’incertitude économique, il faut savoir garder la tête froide et pouvoir compter sur une stratégie d’investissement bien construite. Pour les HNWI, la banque privée donne accès à des portefeuilles diversifiés, gérés par des experts et conçus pour résister à la volatilité et préserver la valeur à long terme. Les perturbations provoquées par les récentes décisions de l’administration Trump en matière de commerce ont fait exploser la volatilité des marchés et montrent combien il est nécessaire de diversifier. En répartissant les investissements sur un large éventail de classes d’actifs, de secteurs et de régions, la diversification reste l’une des méthodes les plus efficaces pour gérer le risque, car elle réduit l’exposition à une source unique de perturbation.
Les banques privées suisses bénéficient d’un positionnement idéal pour proposer des solutions de gestion de patrimoine sophistiquées qui vont au-delà des actions et des obligations traditionnelles. Les dynamiques affichées par les actifs alternatifs, tels que le Private Equity, les fonds alternatifs et l’immobilier, se distinguent souvent de celles des marchés publics. Ainsi, leur inclusion stratégique dans les portefeuilles d’investissement peut constituer une protection précieuse en période de difficultés économiques, tout en aménageant de nouvelles sources de rendement.
L’approche de la « fortune totale » adoptée par Lombard Odier associe des investissements liquides traditionnels à des actifs non cotés soigneusement sélectionnés. Nous pouvons ainsi concevoir des services financiers personnalisés qui tiennent compte de la propension au risque, de l’horizon de placement et des objectifs de planification financière de chaque client. Nous cherchons ainsi à améliorer la diversification, à réduire la volatilité des portefeuilles et à gérer des performances à long terme, même face à des marchés imprévisibles.
Pour les particuliers fortunés, la banque privée donne accès à des portefeuilles diversifiés, gérés par des experts et conçus pour résister à la volatilité et préserver la valeur à long terme
Pourquoi l’expérience est primordiale dans la banque privée face à l’incertitude économique
L’imprévisibilité de notre monde impose de construire un portefeuille diversifié, mais elle exige aussi de faire appel à des conseils avisés. Dans la banque privée, l’un des atouts les plus précieux sur lesquels un investisseur peut compter est l’accès à des conseillers expérimentés. Non seulement ils comprennent toute la complexité de l’évolution des marchés, mais ils savent aussi adapter les stratégies en fonction des objectifs particuliers de leurs clients. Cette expertise prend tout son sens dans l’environnement économique actuel. Une banque privée propose bien plus que des stratégies d’investissement. Elle trace des perspectives à long terme ; elle évalue les risques de façon proactive ; et elle peut réagir de manière décisive mais prudente en cas de changement ; autant de qualités pour lesquelles les banques privées suisses sont reconnues.
Ces qualités, chez Lombard Odier, nous les mettons à disposition de nos clients en associant les connaissances mondiales à notre expertise au niveau local. Nos banquiers privés connaissent sur le bout des doigts les marchés qu’ils servent – en Europe, au Moyen-Orient et en Asie, depuis plus de 25 bureaux – ainsi que les besoins changeants des HNWI. En intégrant l’investissement basé sur des objectifs à des services financiers flexibles et personnalisés, nous aidons nos clients à affronter l’incertitude tout en préservant et en augmentant leur patrimoine.
Grâce à notre approche globale, nous pouvons proposer à nos clients bien plus que la seule gestion de portefeuilles. Notre équipe de plus de 60 experts en conseil patrimoniale est spécialisée dans la mise en place de solutions de gestion fiscalement efficiente du patrimoine. Elle propose également des services en matière de gouvernance familiale, de stratégie de retraite et de planification successorale. Cet engagement en faveur de l’excellence a récemment été reconnu à l’occasion des Euromoney Private Banking Awards 2025. Lombard Odier y a emporté le prix de la meilleure banque pour la planification successorale dans le monde, ainsi qu’en Europe occidentale, en Suisse et au Royaume-Uni.
Grâce à plus de 225 ans d’expérience et à une longue histoire qui nous a vus traverser plus de 40 crises financières, notre approche s’ancre depuis longtemps dans la prudence et la connaissance des risques. Nous savons combien le soin apporté à la planification, à l’analyse des scénarios et à l’atténuation personnalisée des risques est important. Pour le conseil aux entrepreneurs, aux family offices ou aux dirigeants de sociétés, notre rôle consiste à agir comme un partenaire fiable, qui propose des conseils clairs et une vision stratégique dans les moments où elle est la plus nécessaire.
Débloquer la croissance future : l’accès stratégique offert par la banque privée
L’avantage clé de la banque privée repose sur sa capacité à ouvrir des portes. Pour les HNWI qui cherchent à améliorer les rendements et à diversifier leurs portefeuilles, les banques privées donnent accès à des opportunités d’investissement sophistiquées qui ne sont généralement pas disponibles à travers les canaux habituels. Ces opportunités comprennent les marchés privés, les produits structurés, les stratégies thématiques et d’autres solutions sur mesure adaptées aux objectifs à long terme et aux profils de risque des clients.
Chez Lombard Odier, nous associons cet accès aux marchés à une expertise approfondie de l’investissement et à une assise solide en matière de recherche. Nos équipes conçoivent des stratégies prospectives qui captent l’innovation et les changements structurels, y compris ceux liés à la durabilité. Pour les investissements en actions thématiques, les stratégies d’impact privées ou encore les mandats personnalisés, nous accompagnons nos clients afin qu’ils puissent saisir les opportunités à l’intersection de la performance financière et de la transformation mondiale.
C’est lorsqu’elle s’appuie sur une relation personnelle et à long terme que la gestion de fortune est la plus efficace
Une banque construite autour de vous : gestion de fortune personnalisée
C’est lorsqu’elle s’appuie sur une relation personnelle et à long terme que la gestion de patrimoine est la plus efficace. Pour les HNWI, la banque privée n’est pas qu’une affaire de rendements financiers. Elle doit également instaurer un climat de confiance, comprendre des objectifs changeants et élaborer des stratégies financières qui s’adaptent aux circonstances complexes de la vie au fil du temps. Dans un monde de plus en plus standardisé, une véritable personnalisation est devenue la marque de fabrique des banques privées exceptionnelles. C’est la raison essentielle pour laquelle des clients choisissent de rester avec leurs conseillers de confiance pendant des décennies.
Que vous ayez comme priorité de préserver votre capital, de faire des dons philanthropiques, de préparer votre retraite ou de transférer votre patrimoine à la génération suivante, chez Lombard Odier, nous associons les connaissances mondiales à l’expertise locale pour mettre à votre disposition une approche personnalisée de la gestion de fortune. Nous proposons à la fois des services de gestion de portefeuilles discrétionnaire (les clients nous confient la gestion quotidienne de leurs portefeuilles) et des mandats de conseil (destinés aux personnes qui souhaitent pleinement participer aux décisions d’investissement, en s’appuyant sur les conseils d’un expert).
Notre engagement en faveur de la personnalisation nous pousse également à rester à l’écoute du monde tout en nous montrant agiles à l’échelle locale. Ayant accès à des solutions dans plusieurs devises ainsi qu’à des perspectives d’investissements mondiales, les clients peuvent gérer et faire fructifier leur fortune, où que la vie les mène. Notre structure de partenariat privé souligne notre volonté de construire des relations solides et de faciliter les transferts de patrimoine entre les générations.
L’approche globale de la planification patrimoniale comprend non seulement la gestion des investissements, mais aussi une planification financière personnalisée tenant compte de questions comme l’efficience fiscale, la planification successorale et les futurs événements de la vie
Approche globale de la planification patrimoniale : bien plus que les seuls investissements
Pour préserver et faire fructifier le patrimoine d’un client dans le contexte actuel de volatilité, il faut avoir une vue d’ensemble de son univers financier. L’approche globale de la planification patrimoniale comprend non seulement la gestion des investissements, mais aussi une planification financière personnalisée tenant compte de questions comme l’efficience fiscale, la planification successorale et les futurs événements de la vie. Cette philosophie donne aux clients – notamment aux entrepreneurs qui préparent la transition dans leur entreprise, aux family offices qui sauvegardent des actifs de legs ou aux dirigeants qui veillent sur des portefeuilles diversifiés – les moyens de prendre des décisions éclairées, indépendamment de ce que l’avenir leur réserve.
Notre approche tient compte à la fois de votre situation présente et de celle qui pourrait être la vôtre demain
Chez Lombard Odier, nous travaillons en étroite coopération avec nos clients pour comprendre leur situation personnelle, familiale et professionnelle en détail. Nous pouvons élaborer des stratégies de planification patrimoniale sur mesure qui intègrent les objectifs, la tolérance au risque et l’envergure mondiale propres à chaque client En cas de mobilité internationale de nos clients, structurer le patrimoine au-delà des frontières est crucial pour garantir que les actifs soient détenus de manière efficace et conforme dans toutes les juridictions. Parallèlement, nous devons également chercher à satisfaire des objectifs à long terme tels que la planification successorale ou la vente d’une entreprise.
Notre approche tient compte à la fois de votre situation présente et de celle qui pourrait être la vôtre demain. Pour gérer les transferts de patrimoine entre les générations aussi bien que pour optimiser votre situation fiscale, nous proposons des services financiers prospectifs et personnalisés visant à préserver votre richesse et votre héritage2.
Les entrepreneurs au premier plan
Les entrepreneurs sont souvent confrontés à une réalité financière complexe : ils doivent gérer la croissance de leur entreprise tout en préservant leur patrimoine personnel. Alors que les actifs de leur société et leurs propres avoirs sont souvent entremêlés, ils doivent se préoccuper de la planification de leur liquidité, des questions de succession et de leur exposition fiscale, sans perdre des yeux la gestion de leur entreprise. Qu’ils se préparent à céder leur société, prévoient une nouvelle structure ou cherchent simplement à protéger l’avenir financier de leur famille, les entrepreneurs ont besoin de stratégies prospectives flexibles qui peuvent être adaptées à des changements de circonstances.
Chez Lombard Odier, nous comprenons les pressions et les opportunités uniques auxquelles les entrepreneurs sont confrontés. Nos banquiers privés apportent un soutien sur mesure à toutes les étapes de leur parcours, de la structuration de leur patrimoine en prévision d’un événement de liquidité au réinvestissement des produits, à la préservation du capital et à la planification pour la génération suivante. En alignant les priorités personnelles et professionnelles des entrepreneurs, nous les aidons à protéger ce qu’ils ont bâti et préparons une base solide pour l’avenir.
Maximiser votre impact : comment la banque privée soutient la philanthropie
Pour un grand nombre de HNWI, la banque privée n’est pas qu’une question de préservation et de croissance du patrimoine, c’est aussi la possibilité d’aider ceux qui sont vulnérables. Alors que les objectifs philanthropiques sont de plus en plus clairement définis et stratégiques, les banques privées jouent un rôle plus important en aidant leurs clients à structurer et à gérer efficacement leurs dons. En transformant leur générosité en effets à long terme, elles leur permettent de réaliser et de faire perdurer leurs ambitions philanthropiques.
Chez Lombard Odier, nous travaillons avec des philanthropes qui souhaitent mettre leur fortune au service de leurs valeurs, que ce soit en créant un héritage personnel, en soutenant des initiatives familiales ou en renforçant leur impact sociétal. Forts de notre solide expertise réunissant le patrimoine et la mission, nous accordons à la philanthropie un rôle clé dans notre approche globale de la fortune. Nous proposons des conseils d’expert destinés à traduire les objectifs philanthropiques en actions. Nous pouvons notamment montrer comment structurer les efforts philanthropiques, en créant des fondations en Suisse ou en prodiguant des conseils sur la gouvernance et la mesure de l’impact.
Notre approche ne se limite pas à une assistance administrative. Nous offrons des solutions de planification stratégique et d’investissement sur mesure qui contribuent à maximiser la portée et l’impact du capital philanthropique. Grâce à des structures personnalisées ou à des options flexibles telles que les fonds abrités, nous aidons les clients à créer des fondations solides et à l’épreuve du temps pour leurs dons.
L’investissement durable n’est plus une thématique de niche. Il devient crucial pour la création de valeur à long terme et la planification des successions
Investissement durable : préparer la réussite dans l’économie de demain
L’économie mondiale connaît actuellement une transformation systémique sous l’effet de pressions environnementales et sociales croissantes. Pour les investisseurs à long terme, ces changements sont à la fois une source de risques et d’opportunités émergentes. Dans ce contexte, les banques privées regardent plus loin que la performance à court terme et aident les clients à positionner leur fortune pour faire face au monde de demain.
Chez Lombard Odier, nous pensons que la transition de l’économie mondiale se manifestera au travers des cinq changements systémiques clés suivants :
Dans les systèmes énergétiques, la transition vers des sources renouvelables décarbonées accélère, soutenue par les progrès en matière d’efficience énergétique.
Les systèmes industriels se tourneront vers des modèles de production circulaires et des matériaux biosourcés, ce qui réduira le gaspillage et la dépendance à l’égard de ressources finies.
Dans la consommation, les chaînes d’approvisionnement seront plus courtes et plus transparentes, tandis que des produits de meilleure qualité et respectueux de la nature modifieront la demande.
Dans les systèmes de santé, nous tablons sur une évolution vers des soins préventifs et des solutions fondées sur la technologie, conçues pour réduire les inégalités en matière de santé.
La technologie et la finance soutiennent et favorisent toutes ces transformations, grâce à des innovations telles que le cloud computing, l’IA, la cybersécurité et les financements mixtes destinés à augmenter l’ampleur et l’impact.
Nos stratégies d’investissement sont construites autour de ces dynamiques. En identifiant les sociétés qui contribuent à ces changements ou s’y adaptent, nous cherchons à profiter de la croissance qu’elles génèrent, là où les modèles traditionnels risquent de marquer le pas. L’investissement durable n’est plus une thématique de niche. Il devient crucial pour la création de valeur à long terme. Pour les familles et les entrepreneurs qui cherchent à mobiliser leur fortune au profit du changement mondial, la banque privée offre non seulement la stabilité, mais aussi un regard prospectif sur l’avenir.
Construire des partenariats solides pour une prospérité financière sur le long terme
En période d’incertitude, les partenariats de confiance sont plus importants que jamais. Pour les HNWI qui cherchent leur voie dans un monde de plus en plus changeant, les banques privées apportent une expertise financière précieuse et un soutien stratégique à long terme fondé sur la stabilité, la discrétion et un service personnalisé.
Compte tenu de sa réputation en matière de solidité financière, de rigueur réglementaire et d’innovation, la Suisse est tout naturellement le pays de la banque privée. Depuis plus de 225 ans, Lombard Odier aide ses clients à préserver, augmenter et transmettre leur patrimoine entre les générations. En tant qu’entreprise privée indépendante, nous avons compris que la réussite à long terme de nos clients est aussi la nôtre, ce qui nous pousse à fournir des solutions de gestion de fortune à la fois tournées vers l’avenir et personnalisées.
Pour les familles et les entrepreneurs qui cherchent à mobiliser leur fortune au profit du changement, la banque privée offre non seulement la stabilité, mais aussi un regard prospectif sur l’avenir
Notre mission est d’être la banque privée de référence pour les entrepreneurs et leurs familles, génération après génération. Pour cela, nous développons des relations solides, nous fournissons des stratégies d’investissement personnalisées et durables et nous anticipons dès aujourd’hui les défis de demain.
De la construction de portefeuilles à la planification globale en passant par l’investissement durable et la structuration philanthropique, notre objectif est de créer une valeur durable pour chacun de nos clients. En choisissant un partenaire qui a une vision d’ensemble ainsi que l’expérience et l’esprit de pionnier lui permettant de proposer des réponses à la fois agiles et solides, vous pourrez affronter l’avenir avec confiance.
Le présent document de marketing a été préparé par Banque Lombard Odier & Cie SA (ci-après « Lombard Odier »).
Il n’est pas destiné à être distribué, publié ou utilisé dans une juridiction où une telle distribution, publication ou utilisation serait interdite, et ne s’adresse pas aux personnes ou entités auxquelles il serait illégal d’adresser un tel document de marketing. En savoir plus.
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