Entretien avec Marco Arnold : découvrez les ambitions de Lombard Odier pour son nouveau bureau de Zoug

La banque privée suisse de référence pour les entrepreneurs et les cadres dirigeants a ouvert à Zoug, en août, sa septième succursale en Suisse. Marco Arnold, Local Managing Director du bureau de Zoug, apporte son éclairage.

Pourriez-vous nous présenter Lombard Odier en quelques mots ?

Lombard Odier est une banque privée suisse innovante pour les clients et clientes qui recherchent une approche globale et des solutions sur mesure en matière de gestion de fortune et de planification patrimoniale. La banque a été fondée en 1796 et est aujourd’hui encore entièrement détenue en mains privées par ses Associés-gérants. Ce modèle d’affaires, sans pression du marché ou d’actionnaires externes, nous procure de la stabilité et nous permet ainsi d’aligner nos intérêts avec ceux de nos clients. Notre banque est en outre fortement capitalisée et le Groupe n’a pas de dette extérieure.

Présents dans plus de 25 pays, nous sommes suffisamment grands pour être un acteur clé, tout en gardant une dimension humaine. Nous disposons d'une offre complète d'investissements, grâce à une équipe de plus de 200 professionnels chevronnés qui s'efforcent de développer des solutions innovantes.

Pourquoi était-il important pour vous d'ouvrir une succursale à Zoug ?

Tout en restant une ville de traditions, Zoug est incroyablement innovante, diversifiée et économiquement clé dans de nombreux secteurs. Dans leur approche de l’investissement, les Zougois pensent globalement mais aiment interagir localement avec leur banque. Global et local… c’est exactement ce que nous sommes : une banque avec une forte présence et de solides racines suisses mais disposant d’une vision et d’une approche résolument internationales. Nous avons à cet effet 7 implantations en Suisse et un réseau de bureaux et d’experts dans plus de 25 pays, afin d’accompagner nos clients dans leurs enjeux transfrontaliers et internationaux.

Zoug est une ville ouverte, un véritable melting-pot de cultures, de personnes et d’entreprises. On y ressent un très fort dynamisme entrepreneurial. Beaucoup de nos contacts sont propriétaires d'entreprises ou occupent des postes de direction. Raison pour laquelle, à Zoug, nous nous sommes tout particulièrement spécialisés dans l’accompagnement des entrepreneurs et des cadres dirigeants.

Comment cela se matérialise-t-il ?

Les membres de notre équipe à Zoug ont une longue expérience au service de cette clientèle. Pour ma part, j’accompagne avec mes collaborateurs un grand nombre d’entre eux depuis plus de dix ans. Nous comprenons leurs enjeux professionnels et privés, savons lire un bilan d'entreprise et parlons leur « langage ».

Pour faire ce lien entre entreprise et avoirs privés, Lombard Odier a développé à leur attention une approche globale « multi-poches ». Nous examinons leur situation individuelle et les différentes composantes de leur patrimoine (actifs privés, famille, entreprise, biens immobiliers, dettes), et traitons conjointement gestion de portefeuille et planification patrimoniale. Nous pouvons ainsi structurer leur patrimoine dans sa globalité et mettre en place des solutions fiscalement avantageuses, pour créer de la performance et les aider à atteindre leurs objectifs. Cette approche « multi-poches » est notamment rendue possible grâce à notre plateforme technologique, qui nous permet de consolider et de visualiser facilement le patrimoine global, ainsi que les différentes poches individuelles.

Nous maîtrisons la gestion transfrontalière et pouvons les accompagner pour gérer et anticiper les conséquences d’un changement de domicile. 

Que peuvent attendre les familles fortunées de la part de Lombard Odier ?

Gestion discrétionnaire ou advisory, nos solutions d’investissement sur mesure sont au cœur de notre activité de gestion. Nous avons aussi développé l’approche "Your Wealth Outlook" permettant à nos clients de simuler des scénarios basés sur leurs objectifs de vie et de structurer leur patrimoine à court, moyen et long terme pour couvrir l'ensemble de leurs besoins.

Nous offrons une gamme complète de solutions d’investissement dans les actifs privés (private equity, dette privée, infrastructure et immobilier). La planification patrimoniale tient également une place essentielle dans notre accompagnement sur le long terme, notamment en termes de succession, de transfert de résidence, de planification de la retraite, ou de gouvernance familiale.

Beaucoup de nos clients d'origine anglo-saxonne utilisent enfin des structures de trusts et des fondations pour garantir le patrimoine familial, domaine dans lequel l’équipe zugoise possède une grande expertise.

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