Une nouvelle approche de la planification financière pour un patrimoine féminin en plein essor

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Une nouvelle approche de la planification financière pour un patrimoine féminin en plein essor

Ces dernières années, l’écart de rémunération entre les hommes et les femmes, le statut professionnel et le comportement envers les femmes au travail ont largement été évoqués. Si les écarts entre hommes et femmes se resserrent dans de nombreux domaines de la vie professionnelle, ils demeurent encore conséquents dans d’autres.

Le patrimoine fait partie des domaines où femmes et hommes se rapprochent. La fortune détenue par les femmes a en effet enregistré une croissance considérable au cours des dernières décennies. Cette évolution s’est accompagnée d’une augmentation de leurs contributions à la prévoyance.

Une étude de Boston Consulting Group révèle que la fortune privée détenue par les femmes est passée de 34’000 milliards de dollars en 2010 à 51’000 milliards de dollars en 2015 et qu’elle devrait atteindre 72’000 milliards de dollars d’ici 2020. Cette croissance du patrimoine s’accompagne d’une augmentation correspondante du montant de leurs contributions à la prévoyance destinée à assurer leur avenir financier.

Or, la planification de prévoyance se concentrait jusqu’à présent essentiellement sur les hommes, sans tenir compte des besoins spécifiques des femmes malgré l’augmentation de leurs contributions et l’importance cruciale d’une planification structurée pour assurer une sécurité financière après un départ à la retraite.

Les modèles de travail traditionnels étant toujours prédominants, la planification de prévoyance revêt une importance considérable, en particulier pour les femmes

Thomas Wyss, responsable de la planification patrimoniale chez Lombard Odier & Cie SA à Zurich, explique: « Les modèles de travail traditionnels étant toujours prédominants, la planification de prévoyance revêt une importance considérable, en particulier pour les femmes ».

Chez Lombard Odier, nous accordons une attention particulière à la planification de prévoyance pour les femmes. Lors d’un récent événement autour du conseil en investissement, organisé par le bureau Lombard Odier de Zurich, M. Wyss a révélé qu’un tiers des personnes ayant fait des études supérieures considèrent que la sécurité financière demeure une question complexe au moment de la retraite.

Lors des rencontres «Investieren von Frau zu Frau», M. Wyss a souligné l’importance de réaliser une analyse des ressources actuelles du client afin d’optimiser la planification de sa situation financière en vue de sa retraite. « Il faut revoir la situation financière et évaluer les souhaits en termes de succession. Souvent, on n’exploite pas suffisamment les opportunités offertes en lien avec le financement de sa prévoyance personnelle. Or, le potentiel d’optimisation est considérable, aussi bien pendant les années d’activité que pendant la retraite même. Mais un conseil complet est indispensable pour en saisir l’importance. »

Chez Lombard Odier, nous sommes fiers de soutenir des projets de cette nature. Ils illustrent l’importance croissante de la position qu’occupent les femmes dans l’économie, aujourd’hui mais aussi au cours des années à venir.

M. Wyss a rappelé à l’auditoire l’importance, pour les conjoints, d’établir une directive préalable sur les soins. Ce document permet en effet à une personne de confiance de prendre en charge les affaires du conjoint en cas d’incapacité, mais aussi de défendre ses intérêts et de le représenter en cas de complications juridiques.

L’égalité entre hommes et femmes étant une priorité, Lombard Odier a donc lancé «Investieren von Frau zu Frau». Ces rencontres réunissent quatre fois par an 15 à 20 femmes qui profitent de ces plateformes pour s’informer sur les dernières nouveautés en matière de finance et d’investissement mais aussi pour saisir les opportunités qu’offrent ces moments de réseautage. Le bureau Lombard Odier de Zurich soutient également des initiatives telles que le Women’s Circle, un club de femmes organisant régulièrement des conférences sur des thèmes d’actualité comme l’économie, la politique et l’environnement ou encore le développement personnel. Chez Lombard Odier, nous sommes fiers de soutenir des projets de cette nature. Ils illustrent l’importance croissante de la position qu’occupent les femmes dans l’économie, aujourd’hui mais aussi au cours des années à venir.

Avec cette série d’événements informels, Lombard Odier veut offrir aux femmes le cadre idéal pour acquérir davantage de connaissances dans le domaine de la finance et des investissements.

« Avec cette série d’événements informels, Lombard Odier veut offrir aux femmes le cadre idéal pour acquérir davantage de connaissances dans le domaine de la finance et des investissements », explique Karin Brogle-Fleischli, Directrice adjointe, Lombard Odier & Cie SA Zurich.

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