Basissätze (in %) für Kredite mit begrenzter Laufzeit.

Die unten aufgeführten Sätze dienen als Grundlage für die Zinsen auf feste Vorschüsse (Kredite). Sie haben indikativen1 Charakter. Die Marge oder der „Spread“, der mit dem Schuldner separat vereinbart wird, ist darin nicht enthalten.

Die Sätze werden täglich2 ausgehend von den zwei ihnen zugrunde liegenden Komponenten aktualisiert:

  • dem Zinssatz für einen Overnight Index Swap in der betreffenden Währung und für den betreffenden Zeitraum,
  • und den berechneten Refinanzierungskosten3.

Falls Sie sich für die Zinssätze für Kontokorrentkredite4 oder für Währungen/Zeiträume, die unten nicht angegeben sind, interessieren oder falls Sie weitere Fragen haben, wenden Sie sich bitte an Ihren Kundenbetreuer bei Lombard Odier.

Period CHF EUR GBP JPY USD
1 month0.00000.00000.72400.29102.3430
2 months0.00000.01000.81900.29202.4260
3 months0.00000.00000.88700.28352.5929
4 months0.00000.00120.91030.30432.6968
5 months0.00000.00980.97870.31372.7337
6 months0.00000.01830.99100.32402.7864
7 months0.00000.04931.07830.33532.8261
8 months0.00000.03511.07580.34472.8659
9 months0.00000.04361.11300.35502.9056
10 months0.00000.05211.11030.36532.9441
11 months0.00000.06101.12800.37472.9825
12 months0.00000.06901.16500.38503.0210
Date: 20/07/2018

1Diese Zinssätze dienen im Zusammenhang mit festen Vorschüssen (Krediten), die im Rahmen eines Kreditvertrags bezogen wurden oder werden, als Referenz für die Information von Kunden der Gesellschaften der Lombard Odier Gruppe. Die Veröffentlichung der Zinssätze ist nicht als Angebot für einen Kredit zu verstehen.

2Lombard Odier bemüht sich nach Kräften, diese Zinssätze an jedem Bankwerktag in der Schweiz zu aktualisieren. Die hierin enthaltenen Informationen basieren auf Quellen, die als verlässlich erachtet werden. Dennoch können sich sämtliche in diesem Dokument enthaltenen Informationen und Berechnungen ohne Ankündigung ändern. Weitere Informationen erhalten Sie von Ihrem Kundenbetreuer bei Lombard Odier.

3Die Zinssätze können nicht negativ sein.

4Die Zinssätze, die für Kontokorrentkredite und im Falle eines Verzugsfalls gelten, liegen deutlich über den vorstehend aufgeführten Sätzen.

Das Laufzeitende eines Festkredites wird wie folgt definiert: Fällt das Laufzeitende eines Kredits auf ein Wochenende oder auf einen Bankfeiertag, dann entspricht der nächste Bankwerktag dem vertraglichen Laufzeitende. Eine Ausnahme liegt vor, wenn der nächste Bankwerktag auf den darauffolgenden Monat fällt. In diesem Fall entspricht der vorherige Bankwerktag, das heisst der letzte Bankwerktag des Monats, dem Laufzeitende.