Aujourd’hui, les personnes fortunées recherchent un accompagnement durable dans leurs décisions financières, patrimoniales et familiales. C'est précisément la mission d'une banque privée spécialisée, dont l’expertise couvre aussi bien la gestion de fortune que la structuration patrimoine ou les stratégies fiscales internationales.
Dans cet univers exigeant, certaines institutions se distinguent par leur savoir-faire et leur longévité. Fondée en 1796 à Genève, Lombard Odier figure aujourd’hui parmi les références mondiales de la gestion de patrimoine, avec CHF 349 milliards d’actifs sous gestion1 au 31 décembre 2025.
En tant que banque privée, elle propose notamment à ses clients des services personnalisés de gestion de fortune, structuration patrimoniale, planification successorale et des solutions d’investissement sur mesure, pour préserver et développer durablement leur patrimoine.
Mais que recouvre concrètement la banque privée pour les clients fortunés ? Et pourquoi certaines familles choisissent-elles ces institutions pour accompagner la gestion de leur patrimoine sur plusieurs générations ?
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Qu’est-ce qu’une banque privée pour personnes fortunées ?
Une banque privée est un établissement spécialisé dans l’accompagnement des clients fortunés, de leur famille et de leurs projets patrimoniaux à long terme. Elle les aide à structurer, protéger, faire fructifier et transmettre leur patrimoine, en tenant compte de leurs objectifs financiers, patrimoniaux et familiaux.
Contrairement à la banque de détail, qui offre des services bancaires standardisés pour ses clients, une banque privée dispose d’équipes d’experts offrant des conseils personnalisés, épaulés par des spécialistes de l’investissement, de la planification patrimoniale, de la fiscalité internationale de la structuration patrimoniale et la planification successorale. Son rôle est de construire des solutions sur mesure, adaptées à la complexité des situations et pensées dans une logique de long terme.
En tant que banque privée, Lombard Odier propose des services de gestion de fortune, structuration patrimoniale, planification successorale et des solutions d’investissement sur mesure, pour préserver et développer durablement le patrimoine de ses clients
Les spécificités d’une banque dédiée aux High Net Worth Individuals (HNWI)
Les banques privées s’adressent principalement aux entrepreneurs et dirigeants d’entreprise, aux familles, investisseurs internationaux ou encore family offices.
Les services financiers proposés par une banque privée doivent répondre à leurs problématiques spécifiques, dont la diversification globale des investissements, la structuration fiscale internationale et la transmission intergénérationnelle. Selon le World Wealth Report 2025 du Capgemini Research Institute, on dénombrait 23,4 millions de High Net Worth Individuals dans le monde en 2024, détenant collectivement plus de USD 90 500 milliards d’actifs2.
Pourquoi les personnes fortunées préfèrent les banques privées
Comparativement aux banques traditionnelles, les services financiers pour HNWI comprennent la gestion de patrimoine personnalisée, le conseil stratégique en investissement, la planification successorale, l’optimisation fiscale internationale et l’accès à des actifs exclusifs (private equity, actifs alternatifs, etc.).
Véritables partenaires patrimoniaux, ces acteurs accompagnent leur clientèle à chaque étape de la gestion de fortune.
Quels critères pour choisir une banque privée quand on est une personne fortunée ?
Les familles et investisseurs fortunés privilégient les institutions spécialisées offrant notamment :
| CRITERE |
OBJECTIF |
| Solidité financière |
Garantir la stabilité de l’institution et la protection du patrimoine |
| Indépendance du capital |
Éviter les conflits d’intérêts propres aux banques de réseau |
| Gestion transfrontalière |
Accompagner les familles internationales |
| Expertise fiscale |
Optimiser la structuration patrimoniale |
| Plateforme technologique |
Faciliter le suivi et la gestion des investissements |
Pour mieux comprendre les bénéfices de ce modèle, découvrez les avantages d’une banque privée indépendante suisse comme Lombard Odier, entièrement détenue par ses Associés-gérants et lui assurant une stabilité à long terme et une gestion des risques rigoureuse.
Avec plus de 25 bureaux à travers le monde, Lombard Odier bénéficie d’un rayonnement et d’une présence internationale pour servir ses clients où qu’ils se trouvent et selon de multiples juridictions
Lombard Odier : une expertise internationale au service des personnes fortunées
Depuis 230 ans, Lombard Odier accompagne entrepreneurs, cadres dirigeants, investisseurs et familles internationales dans la gestion de leur patrimoine, parce que le parcours de chaque client est unique.
Lombard Odier se distingue tout d'abord par son modèle lui assurant une indépendance totale, puisque la Maison est entièrement détenue par ses Associés-gérants, lui permettant notamment de ne pas subir la pression des marchés.
La structure même de Lombard Odier favorise en outre la vision à long terme sur la performance trimestrielle – une logique prisée des familles fortunées dont l'horizon patrimonial ne se mesure pas en mois, mais en générations. Avec plus de 25 bureaux à travers le monde, Lombard Odier bénéficie par ailleurs d’un rayonnement et d’une présence internationale pour servir ses clients où qu’ils se trouvent et selon de multiples juridictions.
Un accompagnement sur mesure pour la gestion de fortune
Les services bancaires pour les personnes fortunées développés par Lombard Odier s'adaptent aux profils d'entrepreneurs, d'investisseurs internationaux, de cadres dirigeants et aux familles patrimoniales.
Spécialisée dans l’accompagnement sur mesure, Lombard Odier prend en compte les objectifs de vie de chaque client, sa situation fiscale, sa tolérance au risque ainsi que sa structure patrimoniale, pour lui proposer des solutions d’investissement personnalisées et intégrées, de la gestion discrétionnaire de portefeuille jusqu’aux stratégies multi-actifs.
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Grâce à sa longévité et sa fiabilité éprouvées, reposant notamment sur une gouvernance indépendante, une spécialisation historique dans la gestion de fortune, une plateforme technologique de premier ordre, Lombard Odier nourrit une relation de confiance et de long terme avec sa clientèle depuis plusieurs générations.
Une banque privée innovante pour un service global et durable
Soucieuse d’aligner les investissements avec les transformations économiques, Lombard Odier s’engage dans l’investissement durable. Le groupe est notamment spécialisé dans le développement de stratégies d’investissement durable, dans les solutions d’impact investing et dans les analyses financières intégrant le changement climatique.
Lombard Odier élue meilleure banque privée au monde
Nous avons été désignés « Meilleure banque privée au monde » lors des Euromoney Awards 20253, l'une des publications financières internationales de référence – en consécration de notre approche en matière de gestion de fortune.
Une profondeur d’expertise appuyée par deux reconnaissances supplémentaires : le « World's Best Chief Investment Office » pour la qualité de nos stratégies d'investissement ; et le « World's Best for Succession Planning » pour notre accompagnement en planification successorale.
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Quels services pour les personnes fortunées chez Lombard Odier ?
Pour répondre à la complexité des besoins de ses clients, une banque privée pour personnes fortunées propose des services financiers intégrés.
Les familles fortunées font face à des enjeux de préservation et de transmission du patrimoine sur plusieurs générations. Lombard Odier intervient sur l'ensemble de ces dimensions : structuration juridique des actifs, planification successorale, gouvernance familiale et accompagnement des héritiers
Gestion patrimoniale et solutions d'investissement sur mesure
Pour répondre à la complexité des besoins des HNWI, Lombard Odier articule son offre autour d'une gestion de patrimoine intégrée et personnalisée : mandat de gestion discrétionnaire ou mandat de conseil, allocation stratégique multi-actifs, conseil fiscal et diversification internationale.
Chaque stratégie est construite en fonction des objectifs, de l'horizon d'investissement et du profil de risque de chacun. Pour aller au-delà des classes d'actifs traditionnelles, la banque ouvre également l'accès à des sources de rendement alternatives – private equity, infrastructures, actifs non cotés – ainsi qu'à des stratégies d'investissement durable et d'impact investing, alliant performance financière et effets environnementaux ou sociaux mesurables.
Structuration patrimoniale et transmission intergénérationnelle
Au-delà de la gestion des actifs, les familles fortunées font face à des enjeux de préservation et de transmission du patrimoine sur plusieurs générations. Lombard Odier intervient sur l'ensemble de ces dimensions : structuration juridique des actifs, planification successorale, gouvernance familiale et accompagnement des héritiers. Cette approche globale permet d'anticiper les transitions, de sécuriser les intérêts familiaux dans la durée et de donner à chaque génération les clés pour s'approprier et pérenniser un patrimoine construit sur le long terme.
Lombard Odier : un partenaire exclusif pour optimiser sa gestion patrimoniale
Pour les personnes fortunées, la relation suppose aussi une relation durable et de long terme avec un interlocuteur dédié, une équipe d’experts patrimoniaux et un suivi régulier de ses investissements.
Véritable copilote et partenaire, la banque optimise la gestion patrimoniale en s’impliquant dans des décisions d'investissement, certains arbitrages fiscaux et une planification successorale. Cette approche véritablement sur mesure constitue l’un des principaux avantages des services bancaires pour les personnes fortunées.
FAQ sur les services bancaires pour personnes fortunées
Lombard Odier est une banque privée suisse indépendante, dirigée par ses Associés-gérants, qui propose des stratégies de gestion de patrimoine sur mesure adossées à un réseau international d'experts. Disposant de 25 bureaux à travers le monde, elle offre un accès aux marchés privés et à l'investissement durable, en intégrant planification fiscale, structuration juridique et gouvernance familiale. Ses outils digitaux propriétaires de premier ordre assurent une transparence sur les portefeuilles, tout en gardant au cœur de son approche la relation humaine.
Nos clients peuvent investir en actions et obligations, actifs alternatifs, private equity, infrastructures, actifs non cotés et impact investing. Nous accompagnons également les investisseurs désireux d’aligner performance financière et durabilité, un moteur de performance clé pour notre philosophie d’investissement.
Les services financiers pour HNWI couvrent l'ensemble du cycle patrimonial : gestion discrétionnaire de portefeuille, conseil fiscal international, structuration juridique des actifs, planification successorale et accompagnement des nouvelles générations. Chaque client dispose d'un interlocuteur dédié et d'une équipe d'experts coordonnés autour de sa situation propre.
Nous accompagnons généralement des clients disposant d’actifs liquides supérieurs à CHF 1 million, ou à un montant équivalent dans leur devise locale. Ce niveau peut néanmoins varier en fonction du service souhaité et du pays de résidence de chacun.
Nous accompagnons les familles fortunées dans trois dimensions complémentaires : la structuration juridique et fiscale du patrimoine, la gouvernance familiale (notamment pour les family offices et les patrimoines multigénérationnels) et la transmission intergénérationnelle – incluant la préparation des héritiers.
Plusieurs critères expliquent pourquoi les banques privées indépendantes constituent une alternative pertinente aux modèles de banque de détail. Leur solidité financière et leur indépendance de gouvernance leur permettent d’inscrire la relation client dans une logique de long terme, moins exposée aux arbitrages commerciaux propres aux grands groupes diversifiés.
Elles se distinguent également par une expertise fine des problématiques transfrontalières et multi-juridictionnelles, essentielle pour accompagner les familles internationales dont le patrimoine, les résidences, les structures de détention et les objectifs successoraux s’inscrivent souvent dans plusieurs cadres réglementaires.
À cela s’ajoute une qualité d’accompagnement fondée sur la proximité, la continuité du conseil et la coordination entre gestion de fortune, planification patrimoniale et considérations fiscales. Leur capacité à proposer une architecture d’investissement diversifiée, incluant selon les profils des solutions en actifs privés ou alternatifs, renforce enfin leur aptitude à bâtir des stratégies patrimoniales robustes, adaptées à l’évolution des marchés comme aux besoins des clients sur plusieurs générations.
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