Découvrez notre guide pour entrepreneurs : tout savoir sur la gestion de son patrimoine avant de prendre sa retraite
En tant qu’entrepreneur, organiser et planifier sa retraite est un enjeu essentiel qui touche à la fois votre bien-être personnel et votre sécurité financière. Trop souvent, la prévoyance est négligée, jugée complexe ou lointaine et le patrimoine géré en silo (entreprise, prévoyance et patrimoine personnel). A cet effet, Lombard Odier a développé un guide pour vous permettre d’aborder les bonnes réflexions sur quelques points essentiels comme :
- A quel âge commencer à préparer ma retraite en tant qu’entrepreneur ?
- Comment gérer les différentes composantes de mon patrimoine ?
- Quelle stratégie de placement adopter pour optimiser ma situation fiscale tout en valorisant mon entreprise ?
- Salaire ou dividende : quel impact sur ma retraite ?
- Comment optimiser la transmission ou la cession de mon entreprise ? Avec quels repreneurs ?
- Quand et comment transmettre efficacement mon patrimoine à mes enfants ?
- Comment gérer le risque systémique concentré sur une seule personne ?
- Quelles sont les implications de ma retraite à l’étranger ou dans un autre canton ?
Téléchargez notre guide pratique pour optimiser
votre patrimoine avant votre retraite.
Quelles sont les meilleures options qui s'offrent à vous en tant qu’entrepreneur ? Pour en savoir plus, découvrez notre nouvelle publication « Un guide pratique pour optimiser son patrimoine avant sa retraite. »
Entrepreneurs : repensez la prévoyance
Les entrepreneurs évaluent fréquemment leur patrimoine par la valorisation de leur entreprise et leur compte d’actionnaire, réduisant au minimum leur prévoyance. Ils n’anticipent pas la valeur ajoutée patrimoniale dès la prise de la retraite ou comme un moyen de retenir ou attirer de talents.
S'entourer d'un conseiller susceptible d’aborder conjointement le monde de l’entreprise et les options patrimoniales qui s’offrent à eux à titre personnel peut les aider à mieux comprendre les bénéfices de la prévoyance. La Suisse constitue le premier marché de Lombard Odier et dans ce contexte, la banque s’est forgée une solide expérience en matière de gestion des avoirs de prévoyance avec plus de 3 milliards de francs suisses gérés pour nos clients privés.
Avec sept bureaux en Suisse, nous restons proches de nos clients, à Genève, Zurich, Lausanne, Fribourg, Vevey, Verbier et Zoug.
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