ウェルス・プランニング
資産を管理するということは、単にポートフォリオを構築することではありません。財産を包括的に捉えることが重要です。ロンバー・オディエでは、お客様のニーズをグローバルかつ個別に評価することにより、長期的なオーダーメイドのソリューションを提供しています。
まず、私たちはお客様を深く理解することから始めます。お客様と協力しながら、ご自身、家族、そして職業に関する状況を総合的に評価します。その後、お客様のニーズを特定し、税務環境、個別的な事情、居住国に合わせたウェルス・マネジメントを策定します。
また、事業の売却や贈与など、特定のイベントを見据え、資産を戦略的に構築します。さらに、大切なご家族を確実に守れるようにもします。
チームは、スイス、欧州主要地域、その他地域をカバーする地域ごとの専門家で構成されています。それぞれの担当地域における中核的な専門知識により、地域の税務・法務課題はもちろん、国境を越えた問題にも対応可能です。
ロンバー・オディエのウェルス・プランニング・サービスは、社内の専門家と外部パートナーがお客様の個人アドバイザーと連携して提供しています。
包括的なウェルス・プランニングサービス
ファミリー・ガバナンス
独立したファミリー・ビジネスとして、 代々、起業家精神を持つ銀行家によって築かれてきた私たちにとって、ご家族が資産を整理し、守り、次世代へと承継していくことを支援することは、まさに私たちのDNAの一部です。当社では、ファミリービジネス特有のテーマ──ガバナンス、事業承継、そしてファミリーの資産プランニングソリューションなど──に関する各種セミナーも提供しています。
相続
生前贈与の整理から、遺言内容の作成・実行、また最適な資産承継スキームの選定と実施に至るまで、
お客様の資産が、承継時に生じ得る法的・税務上の影響を含め、お客様の目標に沿って適切に構築されるよう、私たちは総合的にサポートします。
移住
移住を検討されている場合、個人的な問題や、法務・税務上の課題を特定し、十分な情報に基づいた最適な決定ができるようサポートします。移住を決断された際には、現在の居住地と移住先の現行法規に従い、お客様の資産を適切に構築します。また、移住に伴う各種事務手続の支援もさせていただきます。
ファイナンシャル・プランニング
現在および将来のファイナンシャル・プランニングに沿ってお客様のニーズや目標を支援するための資産の整理を実施します。そのために、お客様の職業上の計画や個人的な計画を分析するなど、包括的なウェルス診断を実施し、流動資産の管理や長期的な資産の成長を試算します。
年金受給
お客様の広範な金融資産の管理に適した年金受給の構築について助言いたします。年金受給とその他の資産に関する管理を統合することで、全体的な税負担を軽減し、長期的な計画を立てることが可能になります。
納税申告
スイスにおける納税申告書の作成をお手伝いします。また、フランスに居住するお客様には、配当金や利息支払いに関連する月次納税申告書（「Prélèvement forfaitaire obligatoire」）の作成をお手伝いしております。
受託・信託サービス
法人（会社、財団、非営利団体、その他の法人構造）や信託の設立と運営を支援します。サポート内容には、会計・管理業務、委員会・会議の運営、外部関係者との調整・連絡が含まれます。
不動産
私たちの専門家が、スイスにおける不動産の売買を最適化する際の法務・税務上の助言を提供いたします。特に、資金調達、直接保有または間接保有、所有権分割に関連する課題を検討します。
フィランソロピー
私たちは、世界的なアドバイザリー能力を活かし、独自プロジェクトの立ち上げ、ロンバー・オディエ傘下の財団「Fondation Philanthropia」または独自のビークルの設立を通じた投資など、あらゆる慈善活動を支援します。
