財富管理

投資組合管理

瑞士隆奧為客戶建構無可比擬的多元化投資組合，滿足全球各地客戶的個人化需要。我們的投資組合由兼具全球視野與本地知識的專屬團隊設計與管理。我們提供全權委託和顧問式的投資組合管理服務。

透過全權委託服務，我們以客戶代表的身份管理投資。理財經理將首先深入了解客戶的獨特需要與抱負，結合資深投資專家的分析與建議，設計能實現其目標的投資組合。

在瑞士隆奧的顧問式服務中，客戶將對投資組合保有完全控制權，同時從理財經理獲得個人化的優質投資管理建議；這些建議會符合其所在地、財務目標及風險偏好。若客戶希望即時獲得我們的所有最新投資理念，可選擇升級服務，直接與我們的頂尖投資專家互動。

您的財富展望

「您的財富展望」是一種全新的財富管理方式，圍繞客戶生活目標提供個人化、前瞻性的財富管理。我們認識到，財富管理需滿足各式各樣的需求，從日常財務、長期項目到家族願景等，不一而足。

因此，我們並非單純建構單一投資組合，而是根據不同時間跨度、資產配置及獨特風險特徵，為每個目標度身設計各類投資組合，並在整體層面控制風險與資產配置，確保切合客戶的具體偏好與風險承受限度。

財富規劃

財富管理遠不止於建構投資組合。我們的專家以全域性兼個人化的視角來評估客戶需要，提供長期、專屬安排的解決方案，幫助客戶實現財務目標。

我們的財富管理方式以個人化關係為基石，首要任務是深入了解客戶獨特的個人、家庭及事業狀況。在全面掌握客戶需要與抱負後，我們的財富規劃專家將設計財富規劃策略，結合客戶的稅務環境、個人情況及居住國家/地區，以確保實現目標。1為此，理財經理會詳細診斷各項要素，包括客戶的事業與私人項目，以充分考慮相關資料，從而有效管理財富、追蹤進度並適時作出必要調整。

稅務優化管理

瑞士隆奧深入了解客戶的稅務環境，以個人化財富管理策略，適應客戶所在國家或地區的稅務規則，優化除稅後的財務回報。

財富傳承規劃

我們的財富管理服務包括支持客戶平穩實現世代財富傳承。我們的財富規劃專家協助客戶1安排生前贈與、草擬並執行遺囑處置，乃至選擇並實施最適合的繼承規劃工具。我們的財富傳承規劃方案與旗下其他財富管理服務的理念一脈相承，均圍繞客戶目標而度身設計，同時確保完全符合相關法律與稅務規定。

家族治理

作為由第七代銀行企業家經營的獨立家族企業，我們深諳家族財富管理、保值、增值及傳承的重要性。自200多年前創立以來，我們便秉持這個理念，支持客戶建構家族企業與累積私人財富。

我們明白，有效的家族治理是實現擁有權、家族及企業三者之間互相協調的關鍵。我們的跨界別理財經理團隊為客戶提供所需建議與工具，幫助客戶搭建並優化家族治理框架。

按此詳細了解我們的財富規劃服務

可持續投資

在瑞士隆奧，我們不僅視可持續發展為責任，更視之為投資機會的重要來源。為應對氣候變化、生物多樣性喪失、社會不平等及數碼顛覆等「痛點」與日俱增的影響，能源、工業、消費及醫療體系正經歷由數碼科技創新促成並推進的深刻轉型。

我們的職責是發掘具有遠見、適應能力及競爭優勢的企業，隨著全球系統變革推動經濟邁向淨零排放、自然友好、造福社會、數碼賦能，這些企業將從中受惠。因此，我們的可持續發展投資分析超越傳統ESG指標覆蓋範疇，不僅關注企業的行為，更聚焦於其產品、服務及營運所在領域，評估其商業模式與重塑經濟的系統變革是否脗合。

這包括以前瞻性角度，評估企業與可持續發展趨勢的脗合程度，例如邁向淨零排放商業模式、涉足於氣候相關實體風險的程度，以及應對監管、社會及科技變革的準備是否充足等。

市場情報

研究與財務分析

我們植根於瑞士，同時堅定放眼世界。我們建立了全球業務網絡，擁有200多位深諳當地市場的資深專家；憑藉此優勢，無論客戶身處何地，我們都能提供高度專業的服務。

我們為客戶提供不可或缺的市場情報與財富管理專長，切實創造價值。我們的基本觀點以宏觀分析為導向，秉持自下而上的投資理念，由固定收益、股票、房地產、私募股權等領域的專家提供見解，涵蓋各資產類別與投資策略類型。

我們的股票研究團隊以獨創的投資流程與核心投資理念為基礎，精選優質直接投資項目，始終將基本面分析置於首位。我們專注於本身的專長領域，聚焦於我們屢創佳績的優勢地區與行業。

基金選擇

無論基金來自我們或其他機構、是主動還是被動型工具，我們的理財經理均致力為客戶提供最優質的基金投資建議。我們的開放式架構團隊甄選傑出的基金經理，憑藉其專業知識提供度身設計的財富管理策略，幫助客戶達成財務需要與抱負。

按此詳細了解我們的投資解決方案

技術支持

銀行基礎設施

秉持「Rethink Everything（打破一切成規）」的理念，我們的團隊憑藉科技力量塑造未來銀行業的景象，以開創性的解決方案為客戶帶來全新視角。作為財富與資產管理者，我們為投資領域度身設計了全球化財富管理內部專屬平台G2。我們的技術與營運 (T&O) 部門擁有700多名專業人員，致力管理和開發集團及客戶所需的尖端IT解決方案。透過GX項目，我們將平台策略升級至新世代，不斷邁向新的發展階段；同時，我們藉由重大投資重塑用戶體驗，加速工作流程及與客戶互動的數碼化進程，進而推動平台服務的不斷創新。

按此詳細了解我們的銀行基礎設施。

世界一流的專有銀行服務介面

除了眾多內部開發的管理與投資應用程式，我們亦打造了世界一流的用戶介面，為私人及專業機構客戶提供資產狀況監控和各式各樣的其他功能。MyLO提供直觀、靈活的數碼介面，具備高級別身份驗證與尖端技術，讓客戶對投資、交易權限、過往記錄、持倉及投資表現等資料一目了然。

資產服務

我們的Global Assets+平台為客戶提供冠絕同儕的資產概覽，幫助客戶作出更明智的投資決定，更好地掌控風險、表現與成本。客戶可獲得個人化服務、專屬服務代表、一致且自動化的報告、統一的表現計算方法、規模交易優惠及針對所有資產配置的綜合性網上監控。

慈善事業

作為傳承七代的家族銀行，社會責任與長期承諾是我們不可或缺的價值觀。因此，將社區與可持續發展議題融入我們的整體財富管理服務，對我們企業本身乃至瑞士隆奧基金會的長遠成功舉足輕重。這些價值觀進而塑造了我們開展慈善工作的方式。

我們幫助客戶將慈善願望轉化為行動。透過我們的慈善基金會 (Fondation Philanthropia)，慈善家可獲得捐贈選擇方面的指導、在我們基金會內建立傘式基金會，或者成立自己的基金會。

如今，慈善家群體日益年輕化。他們不僅希望捐贈，更希望透過多元化的參與工具，對關心的議題投入超越財富本身的價值，進而產生深遠而有意義的影響。我們的理財經理將幫助您實現推動積極變革的願景。

¹ Please note that not all services are available in all jurisdictions.