ウェルス・マネジメント

ポートフォリオ管理

ロンバー・オディエは、 投資一任運用と投資助言を通じてお客様の多様なニーズにお応えします。

投資一任運用では、お客様の目標やご要望を丁寧に理解したうえで、経験豊かな投資スペシャリストが最適なポートフォリオを構築し、運用をお任せいただけます。

投資助言では、 お客様が主導権を保ちながら、高品質な投資アドバイスをご利用いただけます。居住地域や財務状況、投資目標、リスク許容度に応じて、バンカーがオーダーメイドの助言を提供します。

ユア・ウェルス・アウトルック（Your Wealth Outlook）

ユア・ウェルス・アウトルックは、お客様の人生目標の基づいて設計された、新しいウェルス・マネジメントの考え方です。 将来を見据え、お客様一人ひとりに合わせて組み立てられるアプローチであり、資産が果たすべきさまざまな役割を踏まえて構築されています。日々の生活資金から、長期的なプロジェクト、ご家族の将来まで、資産が担う目的は多岐にわたるという考えに基づいています。

そのため、ひとつの投資ポートフォリオにすべてをまとめるのではなく、 投資期間や資産配分、リスク特性の異なる複数のポートフォリオを組み合わせることが可能です。 各ポートフォリオは、特定の目標を達成するために個別に設計され、それぞれのお客様の希望や条件に合わせて調整されます。

また、リスク管理や資産配分については、全体を統合したレベルで一貫して管理されているため、複数のポートフォリオを保有しながらも、包括的でバランスの取れた資産運用が実現します。

ウェルス・プランニング

ウェルス・マネジメントには、単にポートフォリオを構築する以上の意味があります。私たちの専門家は、グローバルかつパーソナルな視点からお客様のニーズを評価し、長期的な視点で財務目標を達成するためのオーダーメイドのソリューションを提供します。

パーソナルな関係性がウェルス・マネジメント・アプローチの基盤であるため、まずお客様を深く理解することから始めます。お客様の個人的、家族的、職業的な状況を把握し、ニーズや目標を十分に理解した上で、ウェルス・プランナーが税環境、個別の状況、居住国を考慮したウェルス・プランニング戦略を設計します¹。このため、ウェルス・マネージャーは、職業上およびプライベートなプロジェクトを含むさまざまな要素について詳細な診断を行い、資産を効果的に管理し、時間をかけてその進捗を追跡し、必要に応じて調整を加えます。

税効率的運用

ロンバー・オディエでは、お客様の税環境を深く理解しています。お客様の居住国の税法に適合したパーソナライズされたウェルス・マネジメント戦略を実施し、税引後リターンを最適化できるようサポートします。

資産継承

ウェルス・マネジメント・サービスには、次世代への円滑な資産継承をサポートする取り組みが含まれています。ウェルス・プランナーは、お客様のために生前贈与、遺言書の作成・執行、また最適な事業承継の特定および実施を支援します。他のウェルス・マネジメント・サービスと同様、継承計画もお客様の目標に合わせて構築し、適用される法的および税務要件を確実に遵守します。

ファミリー・ガバナンス

私たちは、7世代にわたり続くファミリー・ビジネスの金融機関として、お客様のご家族が資産を整理し、保全し、成長させ、次世代に引き継ぐことの重要性を理解しています。200年以上にわたる歴史の中で、その理解を活かしながら、お客様のファミリービジネスや個人資産の構築を支援してきました。

そして、財産の所有、家族、ビジネスがどのように相互作用するかを体系化するために、効果的なファミリー・ガバナンスが不可欠であることも十分に認識しています。多くの分野のウェルス・マネージャーがファミリー・ガバナンスの枠組みを構築・最適化するためのアドバイスとツールを提供いたします。

ウェルス・プランニング・サービスについて 詳しくはこちらをご覧ください

サステナブル投資

ロンバー・オディエでは、「サステナビリティ革命」を近代史上最大の投資機会と捉え、お客様により高いリターンをもたらす推進力として活用しています。私たちは、今こそ「WILD（浪費的で、怠惰で、不平等で、汚れている）経済」からCLIC™（循環的で、無駄のない、全ての人々に平等で、クリーンな）経済」への移行が必要であると確信しています。

私たちの役割は、ネットゼロ経済への移行を促進するトレンドを活用できるビジョンと適応力を持つ企業を特定することです。そのため、私たちのサステナブル投資分析は、従来のESG指標を超えた視点を持っています。企業の行動だけではなく、何を作り、何を行い、どこで活動しているかという点も重視して評価します。これにより、ビジネスモデルがサステナビリティ動向にどの程度適合しているか、気候関連の物理的リスクへのエクスポージャーがどの程度あるか、さらにはビジネス慣行を加えた将来を見据えた評価を行っています。

市場分析

投資リサーチおよび財務分析

私たちのルーツはスイスにありますが、その視野は常に世界全体へと開かれています。
200名を超える経験豊富な専門家のネットワークを通じて、各地域のお客様のニーズに対応できる地域的な知見と国際的な視点を兼ね備えたサービスを提供しています。

私たちは、お客様に欠かせない市場分析と資産運用の専門性を基盤に確かな価値を生み出します。
投資見解は、グローバルなマクロ視点を起点とし、綿密なボトムアップ分析によって裏付けられています。これらの見解は、債券、株式、不動産、プライベート・エクイティなど、多彩な分野を専門とするエキスパートによって形成され、あらゆる資産クラスと投資戦略を幅広くカバーしています。

独自のプロセスと投資哲学に基づくエクイティ・リサーチチームは、ファンダメンタルズを重視しながら厳選した銘柄リストを作成しています。私たちは、自社が最も強みを発揮できる領域、そして長年にわたり安定した実績を持つ地域や産業にフォーカスし、確信を持って投資先を選定しています。

ファンドの選択

自身の商品であれ他社の商品であれ、アクティブ運用であれパッシブ運用であれ、私たちのウェルス・マネージャーは、お客様にファンド投資について最良のアドバイスを提供するよう努めています。オープン・アーキテクチャ・チームは、お客様の財務ニーズや目標を実現するために必要な専門知識を持つ優れたファンド・マネージャーを厳選し、カスタマイズされたウェルス・マネジメント戦略を実現します。

私たちの投資ソリューションについて詳しくはこちらをご覧ください

技術サポート

バンキング・テクノロジー

「Rethink Everything」の理念に基づき、テクノロジーの力を活用して革新的なソリューションを提供し、お客様に新たな視点をもたらすことで、未来の金融機関の世界を形作っています。ウェルス・アセット・マネージャーとして、独自のグローバル・ウェルス・マネジメント・プラットフォーム「G2」を投資の世界向けに最適化しています。700名超のプロフェッショナルを擁するテクノロジー＆オペレーション（T&O）部門は、グループ全体およびお客様向け最先端ITソリューションを管理・開発することを使命としています。GXプロジェクトにより、私たちはプラットフォームを次なる戦略的進化の段階へと引き上げています。大規模な投資を通じて、ユーザーエクスペリエンスを向上させ、プロセスのデジタル化とお客様とのインタラクションを加速化することで、プラットフォームを全面的に刷新しようとしています。

私たちのバンキングのテクノロジーについて詳しくはこちらをご覧ください。

世界最高水準の独自のバンキング・インターフェース 

社内開発の数多くの管理・投資アプリケーションに加え、個人やプロフェッショナル向けに資産へのアクセスや多くの機能を備えた世界水準のインターフェースも開発しています。MyLOは、直感的で柔軟なデジタルインターフェースを通じて、投資の概要、取引、履歴、ポジション、パフォーマンス情報を一目で確認できる環境を提供しており、高度な認証技術と最新テクノロジーを備えています。

アセットサービシング

Global Assets+プラットフォームは、お客様の資産全体を包括的に把握できる唯一無二のビューを提供し、リスク、パフォーマンス、コストを常に把握しながら、より優れた投資判断を可能にします。お客様は、パーソナライズされたサービス、単一の連絡窓口、一貫性のある自動レポート、統一されたパフォーマンス計算方法、スケールメリット、全ての資産配分を統合的にオンラインでモニタリングできるメリットを享受できます。

フィランソロピー

7世代続くファミリービジネスとして、私たちは使命感と長期的なコミットメントを何より大切にしています。そのため、コミュニティやサステナビリティの課題をウェルス・マネジメントに組み込むことは、私たちの事業や企業財団Fondation Lombard Odier の長期的な成功に欠かせません。

私たちは、Fondation Philanthropiaを通じて、フィランソロピストは寄付の選択肢についてガイダンスを受けたり、当財団内にアンブレラ財団を設立したり、あるいは自身の財団を構築しております。

近年、フィランソロピストはこれまでになく若いうちから活動を始めており、単に寄付を行うだけでなく、それ以上の貢献を目指しています。彼らは、多様なエンゲージメント手法を活用し、自らの財産を超えた形で支援を行い、意義ある持続的なインパクトを与えたいと考えています。私たちのウェルス・マネージャーは、お客様のポジティブな変革へのビジョンを実現するためにサポートさせていただきます。