Repensez l’architecture de votre patrimoine.

Vous cherchez à renforcer, préserver et faire fructifier votre patrimoine. Ce dernier est-il structuré et géré de manière cohérente et optimale pour répondre à vos projets de vie ?

Chez Lombard Odier, votre banquier est l’architecte de votre patrimoine. Il appréhende votre situation et les différentes composantes de votre fortune dans leur ensemble, pour construire avec vous des solutions sur le long terme et au plus près de vos besoins.

Par une approche globale et intégrée, il traite conjointement gestion de portefeuille et planification patrimoniale. Il structure votre patrimoine dans sa globalité et met en place des solutions efficientes, dans le but de créer de la performance et vous aider à atteindre vos objectifs sereinement.

Une écoute active et une compréhension de vos besoins spécifiques

Vous êtes entrepreneur, cadre dirigeant, ou indépendant en Suisse, et vous vous interrogez sur votre avenir financier.

En tant que dépositaire et gestionnaire de vos actifs privés, nous souhaitons également être votre partenaire dans les réflexions et les décisions qui touchent à l’ensemble de votre patrimoine. Car tous ces éléments sont liés, et ce n’est qu’en abordant votre situation patrimoniale de manière globale, que nous pouvons apporter la valeur ajoutée et l’efficience que vous attendez de votre partenaire financier.

La gestion de portefeuille est au cœur de notre métier. Mais pour vous accompagner, sur le long terme vous et votre famille, et vous proposer une gestion optimale de l’ensemble de vos avoirs, il est indispensable d’intégrer la composante planification patrimoniale.

Structuration patrimoniale

Nous commençons par réaliser un bilan complet de votre situation patrimoniale globale (actifs et passifs), à la lumière de votre situation personnelle, familiale et professionnelle et de vos objectifs de vie. Nous vous proposons, si nécessaire, des mesures d’aménagement ou de modification de votre organisation patrimoniale, pour une gestion optimale de vos avoirs ainsi qu’une allocation d’actifs adaptée.

Accompagnement en financement immobilier

En matière de retraite ou de crédits hypothécaires, nous travaillons en architecture ouverte avec certains de meilleurs partenaires du pays, pour vous offrir, en toute transparence, les solutions les plus optimales et les plus adaptées à vos objectifs et à vos besoins.

Gestion de portefeuille sur-mesure

Notre mission est d’identifier les sources de rendement qui permettront de préserver et faire fructifier votre capital, et créer de la valeur sur le long terme. Votre portefeuille est construit sur la base des convictions et des analyses de notre équipe d'investissement et implémenté de manière flexible afin de tenir compte de vos besoins, de votre situation fiscale, de vos préférences et de votre seuil de tolérance au risque.

Intégration des aspects fiscaux

Négliger la composante fiscale² peut affecter votre patrimoine. Chez Lombard Odier, nous nous efforçons de tenir compte des aspects fiscaux, en implémentant une gestion fiscalement efficiente, ceci dans le cadre des réglementations en vigueur. En allouant vos actifs dans les enveloppes de gestion adéquates, nous pouvons optimiser la fiscalité de l’ensemble de votre patrimoine et créer une performance additionnelle, tout en gardant le même niveau de risque.

Une relation personnelle, flexible et transparente

Chez Lombard Odier, chaque client est accompagné par un banquier expérimenté. Possédant de solides compétences techniques et de gestion, il s’entoure d’une équipe réunissant l’ensemble des métiers et des expériences nécessaires à un accompagnement global. Ainsi tous les éléments de votre patrimoine sont interconnectés.

Bienvenue chez Lombard Odier

Notre approche est personnalisée. Nos solutions sont sur mesure. Notre banque est solide, pérenne et humaine.

Nous nous réjouissons de prendre le temps de vous écouter et de vous accompagner, sur le long terme.

¹ Banque Lombard Odier & Cie SA ne fournit pas de conseils fiscaux. Le client doit s’adresser à un conseiller fiscal indépendant pour en obtenir.

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