Vermögensverwaltung boomt dank „Golden Agern“

Vermögensverwaltung boomt dank „Golden Agern“

Die Generation der Babyboomer, geboren in den 20 Jahren nach dem Ende des zweiten Weltkriegs, wächst schnell und ist zunehmend wohlhabender. Das hat bedeutende Auswirkungen für den Finanzsektor, aber vor allem für die Vermögensverwaltung. 

Senioren sind die am schnellsten wachsende Altersgruppe der Welt, und die alternde Bevölkerung treibt die Nachfrage nach Finanzberatung an. In vielen Ländern ist die Verantwortung für die Altersvorsorge von Staat und Arbeitgeber auf individuelle Altersvorsorgeprogramme übergegangen. Dies ging mit einer größeren Auswahl und Komplexität einher, wodurch der Bedarf und die Nachfrage nach individueller Finanzberatung zugenommen haben. 

Diese Generation kontrolliert auch einen immer größeren Anteil der globalen Kaufkraft. Statistische Zahlen zeigen, dass die Generation der „Babyboomer“ und Senioren fast drei Viertel des Wohlstands in den Industrieländern besitzt. Für die USA wird zum Beispiel geschätzt, dass 70% des verfügbaren Einkommens von über 50-Jährigen kontrolliert werden.

Damit stellen die Golden Ager eine rasant wachsende Konsumentenklasse dar, die unserer Meinung nach über beträchtliches Vermögen verfügt und einen zunehmend langfristigen Finanzplan benötigt.

Eine unvermeidliche Folge der längeren Lebenserwartung der Menschen ist, dass sie mehr Zeit im Ruhestand verbringen werden. Vermögensverwalter helfen Privatpersonen effektiv dabei, für das Leben nach der Berufstätigkeit zu planen. Und je länger diese Zeit voraussichtlich dauern wird, umso größer wird die Nachfrage nach einer effektiven Planung. 

Die Planung für den Ruhestand kann ein komplexer Prozess sein. Denn es ist nicht nur nötig, abzuschätzen, wie viel Vermögen für eine ungewisse Zeitspanne erforderlich ist. Diese Schätzungen beruhen auch auf völlig unterschiedlichen Umständen. Kosten für den Weg zur Arbeit werden zum Beispiel keine Rolle mehr spielen. Doch dafür könnten höhere Gesundheitskosten anfallen. 

Rentner, die mit ihrem Altersvorsorgeplan zufrieden sind, werden sich zunehmend der Frage zuwenden, was mit ihrem Wohlstand passiert, wenn sie nicht mehr da sind. Das ist nicht immer eine einfache Angelegenheit und erfordert ein sorgfältiges Management. In Großbritannien erreichten die Einnahmen aus der Erbschaftssteuer zum Beispiel laut der britischen Steuerbehörde im Jahr 2017/18 ein Rekordhoch von 5,2 Milliarden GBP. Frankreich meldete 2016/17 Einnahmen von 10,2 Milliarden EUR, während Deutschland im gleichen Jahr 6,2 Milliarden EUR kassierte.

Die Vermögensverwaltung ist eine vielseitige Dienstleistung, wird aber vor allem von Personen mit diesen beiden Anforderungen geschätzt. Da diese Konsumentenklasse wächst, wird auch die Nachfrage nach Finanzberatung zunehmen.

 

Individuelle Beratung zahlt sich aus

Trotz der vermehrten Nachfrage nach kostengünstigen, robotergestützten Lösungen kann diese doch die Anforderungen von Menschen nicht erfüllen, die aufgrund einer komplizierteren finanziellen Situation eine ganzheitlichere Dienstleistung benötigen. Auf dieser Basis dürfte die Nachfrage nach einer persönlichen Vermögensverwaltung, die „mehr bietet“, weiterhin hoch bleiben. 

Den Beleg für diese Behauptung liefert das Wachstum des Vermögensverwaltungsmarktes in Großbritannien, dessen Wert heute auf 2,2 Billionen GBP geschätzt wird . Trotz dieses großen und wachsenden Marktes besteht nach wie vor ein Mangel an Finanzberatern. Vor zwanzig Jahren gab es in Großbritannien immerhin 200.000 Finanzberater, aber heute sind es nicht mehr als 30.000 Berater. Dies zu einer Zeit, in der sich 60% der britischen Vermögen im Besitz von Menschen über 55 befinden.

Der Finanzsektor als Ganzes erzielt bedeutende Einnahmen aus dieser alternden Bevölkerungsgruppe. Unserer Meinung nach sind Vermögensverwaltungs- und Lebensversicherungsgesellschaften eine attraktive Anlageoption, da sie die Anforderungen der älteren Generation erfüllen und zu einem finanziell sicheren Ruhestand verhelfen. Somit generieren sie nicht nur einen wirtschaftlichen Wert, welcher über ihre Kapitalkosten hinausgeht, sondern können auch ihre Aktienmarktbewertung im Laufe der Zeit steigern.

 

 

Wichtige Hinweise.

 

Lombard Odier Funds (nachfolgend der „Fonds“) ist eine Luxemburger Investmentgesellschaft mit variablem Kapital (SICAV). Der Fonds wird von der Luxemburger Aufsichtsbehörde Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert und ist von dieser als Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren (OGAW) gemäß Teil I des Luxemburger Gesetzes vom 17. Dezember 2010 zugelassen, mit dem die EU-Richtlinie 2009/65/EG in ihrer jeweils gültigen Fassung („OGAW-Richtlinie“) umgesetzt wird. Die Verwaltungsgesellschaft des FondsistLombardOdierFunds(Europe) S.A.(nachfolgenddieVerwaltungsgesellschaft), eine in Luxemburg domizilierte Aktiengesellschaft (SA), die ihren eingetragenen Sitz in 291, Route d’Arlon, 1150 Luxemburg, Großherzogtum Luxemburg hat und von der CSSF als eine Verwaltungsgesellschaft im Sinne der EU-Richtlinie 2009/65/EG in ihrer jeweils gültigen Fassung zugelassen ist und reguliert wird. Dieses Marketingdokument bezieht sich auf „Golden Age“, einen Teilfonds von Lombard Odier Funds (nachfolgend der „Teilfonds“). 
Diese Marketingmitteilung wurde von Lombard Odier Asset Management (Europe) Limited erstellt. Der Prospekt, die Satzung, die Wesentlichen Anlegerinformationen, das Zeichnungsformular sowie die jüngsten Jahres- und Halbjahresberichte sind die einzigen offiziellen Emissionsunterlagen für die Anteile des Teilfonds (die „Emissionsunterlagen“). Die Emissionsunterlagen sind in englischer, französischer, deutscher und italienischer Sprache unter www.loim.com verfügbar und können am eingetragenen Sitz des Teilfonds in Luxemburg kostenlos angefordert werden: 291, Route d’Arlon, 1150 Luxemburg, Großherzogtum Luxemburg. 
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HINWEIS FÜR ANLEGER, DIE IN DEN FOLGENDEN LÄNDERN ANSÄSSIG SIND: 
Österreich – Zahlstelle: Erste Bank der österreichischen Sparkassen AG. 
Belgien – Finanzdienstleister: CACEIS Belgium S.A. - Bitte kontaktieren Sie Ihren Steuerberater, um sich über die Auswirkungen der belgischen Steuer „TOB“ („Taxe sur les Opérations Boursières“) auf Ihre Transaktionen und die Auswirkungen der 
Quellensteuer („Précomptes mobiliers“) zu informieren. Lombard Odier verfügt über eine interne Beschwerdestelle. Sie können eine Beschwerde über Ihren Kundenbetreuer einreichen oder direkt bei Lombard Odier (Europe) S.A. Luxembourg, Belgium Branch, Claim Management Service, Avenue Louise 81, Box 12, 1050 Brüssel, Fax: (+32) 2 543 08. Alternativ können Sie Ihre Beschwerde kostenlos an die nationale Beschwerdestelle in Belgien, OMBUDSMAN, richten: North Gate II, Boulevarddu Roi Albert II, n°8 Boîte 2 2, 1000 Brüssel, Tel : (+32) 2 545 77 70, Fax: (+32) 2 54577 79, E-Mail: Ombudsman@Ombusfin.be. 
Frankreich – Zentralverwaltungsagent Correspondant Centralisateur: CACEIS Bank. 
Deutschland – Deutsche Informations- und Zahlstelle: DekaBank Deutsche Girozentrale. 
Italien – Zahlstellen: Société Générale Securities Services S.p.A., State Street Bank International GmbH – Succursale Italia, Banca Sella Holding S.p.A., Allfunds Bank S.A.U., Milan Branch, BNP Paribas Securities Services, CACEIS Bank Italy Branch. 
Liechtenstein – Zahlstelle: LGT Bank AG. 
Luxemburg – Verwahrstelle, Zentralverwaltungsagent, Register-, Transfer-, Zahl-und Notierungsstelle: CACEIS Bank, Niederlassung Luxemburg. Niederlande - Zahlstelle: Lombard Odier Asset Management (Europe) Ltd, Netherlands Branch. 
Spanien – Zahlstelle: Allfunds Bank S.A. - CNMV Number: 498. 
Schweden – Zahlstelle: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ). 
Schweiz – Der Teilfonds ist bei der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) registriert. Die Emissionsunterlagen sowie die anderen Anlegerinformationen sind kostenlos beim Vertreter in der Schweiz erhältlich: Lombard Odier Asset Management (Switzerland) S.A., 6, avenue des Morgines, 1213 Petit-Lancy, Schweiz. Zahlstelle in der Schweiz: Bank Lombard Odier & Co AG. 11, Rue de la Corraterie, 1204 Genf, Schweiz. Publikationen zum Teilfonds: www.fundinfo.com. Ausgabe- und Rücknahmepreise und/oder Nettoinventarwert (mit dem Zusatz „ohne Kommissionen“) der in der Schweiz vertriebenen Anteilsklassen: www.swissfunddata.ch und www.fundinfo. com. Die Bank Lombard Odier & Co AG ist eine Bank und ein Effektenhändler und wird von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) reguliert. 
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Chile: Der Teilfonds wurde von der Comision Clasificadora de Riesgo (CCR) in Chile zur Weitergabe an chilenische Pensionskassen im Rahmen der Vereinbarung Nr. 32 der CCR genehmigt. 
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